Thứ bảy 25/06/2022 08:45

Xử lý nghiêm dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ

Đến hẹn lại lên, cứ đến dịp gần Tết, các dịch vụ đổi tiền lẻ lại nhộn nhịp hoạt động. Mặc dù đã có chế tài xử phạt cũng như có chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ về vấn đề này, nhưng hình như vẫn không hề khiến việc thu lợi từ việc đổi tiền này có dấu hiệu dừng lại.
Hoạt động đổi tiền lẻ được hoạt động công khai trên các mạng xã hội
Hoạt động đổi tiền lẻ được hoạt động công khai trên các mạng xã hội

Phí đổi tiền lẻ theo mệnh giá giao động từ 5 – 6%

Không quá khó để tìm kiếm một địa chỉ hoặc số điện thoại của những người đang cung cấp dịch vụ đổi tiền lẻ. Hoạt động đổi tiền lẻ được công khai đăng trên mạng xã hội, ở các chợ online… như một món hàng với lời khẳng định tiền nguyên thếp, nguyên cọc, chuẩn seri từ ngân hàng. Liên hệ với tài khoản P.P (Hoàng Mai) phóng viên được người này gửi cho một bảng phí cho các mệnh giá tiền lẻ. Theo đó, người này cho biết, phí đổi 100, 200 nghìn đồng là 30 nghìn đồng/1 triệu; phí đổi 5 nghìn, 10 nghìn, 50 nghìn đồng là 55 nghìn đồng/1 triệu; phí đổi 2 nghìn, 20 nghìn đồng phí 60 nghìn đồng/1 triệu… Đặc biệt, nếu đổi 1 nghìn đồng sẽ có phí là 130 nghìn/1 triệu. Ngoài ra, P.P còn đổi cả 2 USD với giá 55 nghìn/tờ.

Khi được hỏi nếu đổi nhiều thì có được giảm giá không, P.P khẳng định mình làm việc rất uy tín, việc giảm giá sẽ tùy vào số lượng tiền đổi, nhưng cơ bản là không. “Giá này là giá chung của thị trường rồi. Hơn nữa giờ việc kiếm tiền lẻ không còn dễ dàng như trước nữa, kể cả chị có người quen ở ngân hàng cũng rất khó đổi nên giá cả nhìn chung là không giảm” – P. nói. Và P. nói, sẽ “ưu đãi” ship miễn phí nếu đổi với số lượng nhiều mà thôi.

Tiếp tục nhắn và hỏi một số đối tượng rao bán đổi tiền lẻ khác, phóng viên cũng nhận được những câu trả lời với tỉ giá đổi tương tự. Nhìn chung, giá thành đổi tiền lẻ dao động từ 5 – 6%/1 triệu đối với những mệnh giá tiền 10, 20, 50 nghìn và cao hơn với các mệnh giá tiền nhỏ. Với tờ 2USD, các đối tượng này cho biết, do tỷ giá ngoại hối cao nên mức phí của loại này có cao hơn chút. “Chị nếu có nhu cầu nên đổi sớm, chứ để gần Tết tiền khan có thể phí sẽ tăng cao hơn chứ không cố định như thế này” – Đ.D (Nam Từ Liêm) “nhắc nhở” khi thấy phóng viên có vẻ chần chừ về mức phí đổi tiền.

Mặc dù xuất hiện nhiều các kênh đổi tiền lẻ trôi nổi với mức phí cao trên thị trường, T.P (Bắc Từ Liêm), nhân viên của một ngân hàng cổ phần trên địa bàn Hà Nội cho biết, nhưng việc khan hiếm tiền lẻ nguyên set ở Hà Nội là có thật. Theo lý giải của P. bởi do NHNN mấy năm gần đây hạn chế hơn việc in tiền lẻ, hầu như các ngân hàng cổ phần, tư nhân đều không được rót các mệnh giá thấp về. “Năm ngoái, cán bộ ngân hàng tôi đã phải xách tiền vào TP Hồ Chí Minh để đổi tiền lẻ mang ra để có tiền chi trong đợt Tết. Năm nay cũng không ngoại lệ” – P. nói. Từ việc khan hiếm cũng như sự lũng đoạn của nhiều cá nhân trên thị trường trong việc đổi tiền lẻ, theo P., cũng nên xem xét lại và dần từ bỏ những thói quen chi tiêu tiền lẻ trong đợt Tết Nguyên đán. “Có những người buôn bán nhỏ cũng có nhu cầu có tiền lẻ để trả lại khách hàng, tuy nhiên số này mang tính thường xuyên, đồng thời họ có thể gom từ những giá trị tiền đã lưu hành nên không có chuyện tăng đột biến. Chủ yếu đột biến vào cuối năm, dân đổi tiền lẻ với mục đích đi chùa, mừng tuổi…” – P. cho biết.

Tăng cường xử lý

Mặc dù trong những năm vừa qua, NHNN cũng có nhiều những động thái để ngăn chặn việc xuất hiện những dịch vụ đổi tiền lẻ trong dân. Tuy nhiên, chế tài đã có, biện pháp ngăn chặn cũng đề ra, nhưng cũng không thấy năm nào dịch vụ này ngưng lại. Mới đây, trong Chỉ thị 35/CT-TTG, ngày 31-12-2021 của Thủ tướng Chính phủ về việc tăng cường các biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm cũng có yêu cầu NHNN: Điều hành chủ động lượng tiền cung ứng, bảo đảm thanh khoản của nền kinh tế, nhu cầu chi trả, thanh toán dịp cuối năm và yêu cầu kiểm soát lạm phát; bảo đảm hoạt động thanh toán an toàn, thông suốt phục vụ người dân và DN; tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng tiền mặt, đáp ứng nhu cầu tiền mặt cho nền kinh tế cả về giá trị và cơ cấu mệnh giá; bảo đảm an ninh, an toàn kho quỹ; tổ chức duy trì các dịch vụ ngoại hối, thu, đổi ngoại tệ phục vụ nhu cầu của du khách nước ngoài.

Đặc biệt còn nêu rõ: phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.

Đồng thời, trong các quy định của pháp luật hiện hành, hoạt động đổi tiền lẻ nhằm ăn % chênh lệch là hành vi trái pháp luật. Theo luật sư Nguyễn Tiến Hùng, Văn phòng Luật sư Phúc Thọ - Đoàn Luật sư TP Hà Nội, Nghị định 96/2014/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định hành vi này sẽ bị phạt tiền ở mức cao nhất là 40 triệu đồng. Cụ thể, điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 96/2014/NĐ-CP có nêu: Phạt tiền từ 20 - 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt này áp dụng cho các cá nhân vi phạm; tổ chức vi phạm bị phạt gấp 2 lần.

Luật sư Nguyễn Tiến Hùng, Văn phòng Luật sư Phúc Thọ cho rằng: “Thực tế chưa thể xử lý dứt điểm được hành vi này diễn ra mỗi dịp Tết đến, Xuân về. Thậm chí có hiện tượng ở các điểm chùa chiền, miếu mạo việc đổi tiền lẻ ăn chênh lệch này còn diễn ra công khai, giữa thanh thiên bạch nhật như một món hàng mà không thấy cơ quan chức năng xử lý. Vậy nên, ngoài việc tăng cường xử lý vi phạm, cũng cần thay đổi nhận thức của chính những người dân”.
Minh Dương
Pháp luật và Xã hội

Mở Zalo, bấm quét QR để quét và xem trên điện thoại

Tin mới hơn
Tin đã đăng
Xem thêm»
Tăng cường kiểm soát hàng giả tại các đầu mối giao thông

Tăng cường kiểm soát hàng giả tại các đầu mối giao thông

Bộ Giao thông vận tải vừa có công văn yêu cầu các cơ quan, đơn vị trực tiếp tục tăng cường công tác đấu tranh chống buôn lậu, gian lận thương mại và hàng giả.
Vĩnh Phúc: Cam kết tiếp tục nỗ lực giải quyết khó khăn cho doanh nghiệp

Vĩnh Phúc: Cam kết tiếp tục nỗ lực giải quyết khó khăn cho doanh nghiệp

Chiều 23/6, tại TP Vĩnh Yên diễn ra Hội nghị "Vĩnh Phúc trong kết nối hợp tác và phát triển Việt Nam – Nhật Bản” năm 2022, do tỉnh Vĩnh Phúc phối hợp với Bộ Ngoại giao, Đại sứ quán Nhật Bản tại Việt Nam và Tổ chức Xúc tiến thương mại Nhật Bản (JETRO) tổ chức.
Có gì đặc biệt trong Tổ hợp Thiên đường sữa vừa được Vinamilk và Mộc Châu Milk khởi công?

Có gì đặc biệt trong Tổ hợp Thiên đường sữa vừa được Vinamilk và Mộc Châu Milk khởi công?

Được chính thức khởi công vào cuối tháng 5/2022, những hình ảnh đầu tiên được trình làng của “Tổ hợp Thiên đường Sữa Mộc Châu” đã thu hút sự chú ý của đông đảo công chúng bởi sự hấp dẫn và đẹp mắt của “Kỳ quan Tây Bắc” trong tương lai.
Giá vàng hôm nay 25/6: Biến động nhẹ, SJC ổn định mức 67 triệu đồng/lượng

Giá vàng hôm nay 25/6: Biến động nhẹ, SJC ổn định mức 67 triệu đồng/lượng

Giá vàng hôm nay (25/6) ghi nhận biến động tương đối với giá vàng thế giới quanh 1.830 USD/ ounce, giá vàng trong nước ổn định ở mức gần 69 triệu đồng/ lượng bán ra.
Giá heo hơi 25-6: Tăng nhẹ ở khu vực phía Nam

Giá heo hơi 25-6: Tăng nhẹ ở khu vực phía Nam

Thị trường khu vực heo hơi miền Nam hôm nay ghi nhận sự biến động nhẹ từ 1.000 - 2.000 đồng/kg, giá giao động trong khoảng 55.000 - 59.000 đồng/kg.
Giá tiêu ngày 25/6: Giá cả ổn định, thị trường ảm đạm

Giá tiêu ngày 25/6: Giá cả ổn định, thị trường ảm đạm

Giá tiêu trong nước hôm nay không ghi nhận sự biến động, giao dịch từ 70.500 - 73.500 đ/kg tuy nhiên, thị trường mua bán không mấy sôi động .
Nhu cầu bất động sản xanh tăng vọt

Nhu cầu bất động sản xanh tăng vọt

Một thực tế quan trọng cho thấy xây dựng và bất động sản là một trong những ngành có mức phát thải CO2 lớn nhất trên toàn cầu...
Hà Nội ban hành Bộ tiêu chí đánh giá kết quả kiểm định chung cư cũ

Hà Nội ban hành Bộ tiêu chí đánh giá kết quả kiểm định chung cư cũ

Ngày 21/6, Sở Xây dựng Hà Nội đã ban hành Quyết định số 331/QĐ-SXD ban hành Bộ tiêu chí đánh giá kết quả kiểm định chất lượng hiện trạng các chung cư cũ trên địa bàn thành phố. Quyết định có hiệu lực kể từ ngày ký.
Thị trường bất động sản đang có dấu hiệu hạ nhiệt

Thị trường bất động sản đang có dấu hiệu hạ nhiệt

Tại cuộc họp báo thường kỳ của Bộ Xây dựng diễn ra vừa qua, nhận định về thị trường bất động sản (BĐS), Thứ trưởng Bộ Xây dựng Lê Quang Hùng thông tin, thị trường BĐS hiện nay đã hạ nhiệt tại nhiều nơi so với cùng kỳ năm 2021 nhưng giá vẫn ở mức cao.
XSMB - KQXSMB - Kết quả xổ số miền Bắc hôm nay 24/6

XSMB - KQXSMB - Kết quả xổ số miền Bắc hôm nay 24/6

XSMB. Xổ số miền Bắc hôm nay. XSMB 24/6. Kết quả xổ số miền Bắc. XSMB 24/6/2022. Xổ số miền Bắc ngày 24 tháng 6. XSMB thứ 6. KQXS miền Bắc. KQXSMB.
Tín dụng đen núp bóng app cho vay tràn lan và mất kiểm soát

Tín dụng đen núp bóng app cho vay tràn lan và mất kiểm soát

Tình trạng tín dụng đen núp bóng app cho vay diễn ra ngày càng tinh vi. Các đối tượng cho vay với lãi suất cắt cổ sau đó xâm nhập dữ liệu điện thoại người vay qua app, gọi điện khủng bố, dọa giết, ghép ảnh tung lên Facebook.
Tín dụng đen đe dọa đời sống công nhân lao động, làm nhiễu loạn thị trường cho vay tiêu dùng

Tín dụng đen đe dọa đời sống công nhân lao động, làm nhiễu loạn thị trường cho vay tiêu dùng

Lợi dụng khó khăn về tài chính của đa số người dân sau dịch Covid-19, tín dụng đen ngày càng nở rộ và hoạt động mạnh. Đặc biệt, chúng đe dọa trực tiếp đến đời sống tinh thần và vật chất của tầng lớp công nhân lao động vốn khó tiếp cận với các khoản vay cá nhân từ ngân hàng.
Chốt phiên cuối tuần, VN-Index giảm 3,4 điểm

Chốt phiên cuối tuần, VN-Index giảm 3,4 điểm

Mở cửa trong tâm thế tích cực nhưng áp lực bán dâng cao về cuối phiên chiều khiến VN-Index đánh mất động lực tăng và lùi dần về vùng giá đỏ.
Đồng loạt bứt phá, VN-Index tăng gần 20 điểm

Đồng loạt bứt phá, VN-Index tăng gần 20 điểm

Sau nhiều ngày đỏ lửa hôm nay, sự nỗ lực của toàn thị trường đã giúp VN-Index tăng gần 20 điểm, sắc xanh ngập tràn.
Chứng khoán 22/6:  VN-Index giảm phiên thứ 4 liên tiếp

Chứng khoán 22/6: VN-Index giảm phiên thứ 4 liên tiếp

Ngày hôm nay chứng khoán tiếp túc chịu ảnh hưởng lực bán tháo của nhóm ngành cổ phiếu năng lượng, bán lẻ, VN-Index giảm 3,2 điểm (-0,27%) về 1.169,27 điểm và là phiên giảm điểm thứ 4 liên tiếp.
Phiên bản di động