Truy quét, xóa sổ tội phạm tín dụng đen

Hàng loạt đối tượng hoạt động tín dụng đen bị Công an Thanh Hóa bắt giữ (ảnh CATH)

Theo thống kê, trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa có hơn 800 cá nhân, cơ sở, đối tượng kinh doanh có dấu hiệu hoạt động tín dụng đen. Trong số đó, có gần 400 cơ sở kinh doanh cầm đồ; 20 cơ sở kinh doanh tài chính; 14 cơ sở kinh doanh huy động vốn lãi suất cao; 4 băng nhóm tội phạm; 366 cá nhân tham gia hội, họ, biêu, phường; 125 cá nhân cho vay lãi suất cao; 14 cá nhân huy động vốn lãi suất cao...

Các đối tượng hoạt động tín dụng đen dưới nhiều hình thức, nhưng chủ yếu là cho vay với lãi suất cao, cầm đồ và “bốc họ”, núp bóng dưới những cơ sở kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ.

Phương thức, thủ đoạn hoạt động cơ bản của tín dụng đen nhằm tránh sự phát hiện và để đối phó với cơ quan chức năng là không dùng sổ sách để ghi chép nợ, lãi mà sử dụng phần mềm trên Internet để giao dịch hoặc có dùng sổ sách nhưng cất giấu ở địa điểm khác; không viết giấy biên nhận, giấy vay tiền hoặc hợp đồng thuê xe môtô, ôtô như trước đây mà sử dụng giấy xin việc hoặc mua bán tài sản có hợp đồng công chứng theo quy định của pháp luật; quảng cáo trên mạng xã hội facebook, zalo nhằm tiếp cận, mời chào số lượng lớn người có nhu cầu vay tiền; lập các hợp đồng mua bán, giao nhận tiền, tài sản khống; ép người đi vay thực hiện khống các hành vi vi phạm pháp luật nhằm gây bất lợi về pháp lý cho người vay.

Khi người vay không có khả năng trả nợ, hoặc trả nợ không đúng hạn do phải chịu lãi suất cao, xuất hiện tình trạng nhiều đối tượng ném chất bẩn vào nhà của “con nợ” để đe dọa, gây sức ép, khủng bố tinh thần, gây ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự, tạo tâm lý hoang mang, lo sợ cho người dân.

Công an huyện Triệu Sơn phối hợp với các đơn vị triệt xóa ổ nhóm hoạt động tín dụng đen (ảnh CATH)

Theo thượng tá Nguyễn Hữu Thịnh, Trưởng phòng CSĐT tội phạm về trật tự xã hội, Công an tỉnh Thanh Hóa: “Hoạt động tín dụng đen là một trong những nguyên nhân khởi phát của tội phạm băng ổ nhóm, bắt giữ người trái pháp luật, cưỡng đoạt tài sản, đánh bạc, thậm chí là giết người... Thực hiện văn bản chỉ đạo của Chính phủ, Bộ Công an về tăng cường tác phòng ngừa, đấu tranh với hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen, thời gian qua, Công an tỉnh Thanh Hóa đã ban hành rất nhiều kế hoạch, quy trình nghiệp vụ, hướng dẫn để phát hiện, đấu tranh, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tín dụng đen.”

Với sự chỉ đạo quyết liệt của lãnh đạo Công an tỉnh, sau hơn 4 tháng ra quân, toàn tỉnh Thanh Hóa đã xác lập và đấu tranh thành công 30 chuyên án về tín dụng đen; đã khởi tố 98 vụ cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, khởi tố 131 bị can; cơ quan điều tra làm rõ tổng số tiền các đối tượng cho vay nặng lãi khoảng 1.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 100 tỷ đồng.

Điển hình, ngày 30/12/2022, Phòng CSĐT tội phạm về trật tự xã hội, Công an tỉnh Thanh Hóa phối hợp với Công an huyện Thường Xuân và các đơn vị nghiệp vụ, triệt xóa chuyên án tín dụng đen. Cơ quan CSĐT đã bắt giữ, khởi tố vụ án, khởi tố bị can 10 đối tượng. Mới đây, ngày 24/3/2023, Công an TP Thanh Hóa triệt xóa chuyên án đấu tranh với nhóm và đối tượng hoạt động tín dụng đen trên địa bàn, qua đó triệu tập 28 đối tượng. Sau quá trình điều tra, cơ quan Công an đã khởi tố 13 vụ, 19 bị can.

Ngày 29/3, Công an tỉnh Thanh Hóa huy động gần 2.500 cán bộ, chiến sĩ các phòng nghiệp vụ và Công an các huyện, thị xã, thành phố ra quân tổng kiểm tra 735 cơ sở cầm đồ, cho vay dịch vụ tài chính. Qua kiểm tra, Công an phát hiện 405 cơ sở vi phạm với các lỗi: Không đủ tiêu chuẩn về phòng cháy, chữa cháy; sổ sách ghi chép không đảm bảo; cầm cố xe không có giấy ủy quyền; hệ thống lưu giữ vật cầm cố không đúng đăng ký với cơ quan có thẩm quyền…

Quá trình làm việc, cơ quan Công an đã tạm giữ hơn 600 phương tiện ôtô, môtô và các tài liệu khác có liên quan đến vi phạm trong hoạt động cầm cố, kinh doanh tài chính.

Gần đây nhất Công an thị xã Nghi Sơn đã bắt giữ 5 đối tượng chuyên hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn

5 đối tượng bị bắt giữ gồm: Phùng Minh Cảnh, SN 1971, ở xã Thanh Thủy; Bùi Thị Phượng, SN 1966, ở phường Hải Ninh; Trịnh Văn Lương, SN 1983, ở xã Hải Hà; Lê Thị Mạnh, SN 1965, ở phường Hải Thượng và Lê Đình Tuyến, SN 1984, ở phường Hải Thanh, thị xã Nghi Sơn.

5 đối tượng hoạt động tín dụng đen bị Công an thị xã Nghi Sơn bắt giữ (ảnh CATH)

Theo kết quả điều tra xác minh ban đầu của Cơ quan CSĐT Công an thị xã Nghi Sơn, từ tháng 6/2022 đến khi bị bắt, các đối tượng nói trên đã cho nhiều người trên địa bàn thị xã Nghi Sơn vay với tổng số tiền trên 2 tỷ đồng, lãi xuất từ 3000đ-6.000đ/1 triệu/ngày (tương đương 110%-210%/năm), thu lời bất chính trên 500 triệu đồng.

Nếu như cả năm 2022 toàn tỉnh đấu tranh, triệt xóa 6 vụ việc liên quan tín dụng đen thì từ đầu năm 2023 đến nay, Công an các đơn vị, địa phương đã đấu tranh, xử lý hơn 100 vụ việc.

Đến nay, hoạt động tín dụng đen trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa không còn phức tạp, nhiều đối tượng điều hành tín dụng đen bị bắt, kết án; nhiều cơ sở đã ngừng hoạt động.

	Bộ Công an: Triệt phá nhiều nhóm tội phạm "tín dụng đen"
	Công an Thanh Hoá truy quét tội phạm "tín dụng đen"
	“Bốc bát họ” núp bóng tín dụng đen sẽ bị xử phạt như thế nào?