Vào vai nhân viên ngân hàng, chiếm đoạt tiền tỷ

Ảnh minh họa

Cùng liên quan đến vụ án có Phạm Thị Mai, SN 1972, trú tại huyện Hoài Đức, tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức”, “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đinh Thị Hằng, SN 1998, trú tại huyện Hoài Đức, Hà Nội, tội “Đánh bạc”.

Theo cáo trạng, Xuân cùng đồng phạm thực hiện màn lừa đảo với cách thức cho người đóng giả nhân viên ngân hàng làm thủ tục đáo hạn khoản vay nợ để chiếm đoạt số tiền hơn 1,4 tỷ đồng.

Cụ thể, chị ta là đối tượng không có việc làm ổn định. Do cần tiền chi tiêu, đầu năm 2021, Xuân vay chị Nguyễn Thị A, SN 1965, ở huyện Hoài Đức, Hà Nội, 250 triệu đồng. Chị A cầm cố bằng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất mang tên Trần Thị Thanh Thủy. Vì không có tiền trả nợ, Xuân bàn với Mai chiếm đoạt tiền của chị A. Cả hai đưa thông tin gian dối là Mai đang nợ Xuân 250 triệu đồng và Xuân gán nợ cho chị A.

Họ nói rằng, Mai có thửa đất muốn thế chấp để vay tiền Ngân hàng ACB nhưng không vay được do Mai thuộc nhóm khách hàng nợ xấu. Do đó, Mai vay tiền chị A trả cho ngân hàng để được giải ngân khoản vay mới. Mai trả tiền nợ cho chị A. Tưởng là thật, chị A nhiều lần chuyển tiền cho Xuân và Mai. Để bị hại tiếp tục “sập bẫy”, Xuân rủ thêm Đỗ Hồng Trang cùng tham gia.

Các đối tượng phân công, Trang có nhiệm vụ giả danh nhân viên ngân hàng làm thủ tục đáo hạn đối với khoản tiền vay của Mai. Với mỗi lần vay tiền và chiếm đoạt, các đối tượng lấy lý do hồ sơ thủ tục vay đáo hạn ngân hàng bị thiếu sót các giấy tờ như CMND, giấy khai sinh, thiếu chữ ký của những người liên quan… nên phải chuyển thêm tiền để lách hồ sơ, quan hệ với lãnh đạo ngân hàng, làm thủ tục nhanh để chị A tin tưởng.

Cáo buộc thể hiện, vào cuối tháng 3/2021, Trang đóng giả làm nhân viên ngân hàng đến gặp Mai và chị A. Trang nói Mai đang nợ ngân hàng, thuộc diện nợ xấu, muốn vay khoản mới cần phải thanh toán khoản nợ trên. Chị A đưa cho Mai 50 triệu đồng. Đến ngày 31/3/2021, Xuân, Mai và Trang thống nhất còn thiếu giấy báo tử của chồng Mai và một số giấy tờ khác nên hỏi vay thêm chị A 210 triệu đồng.

Sau 15 lần đưa tiền, đến ngày 8/5/2021, nhóm Xuân tiếp tục lấy lý do nếu muốn không cần lấy chữ ký của con gái Mai và làm thủ tục xác nhận lương cho Mai thì cần chi phí 100 triệu đồng cho lãnh đạo ngân hàng. Trang liên hệ với chị A nội dung trên và yêu cầu tiếp tục chuyển tiền. CQCA làm rõ, tổng cộng chị A đã 16 lần đưa tiền cho nhóm của Xuân với số tiền hơn 1,4 tỷ đồng.

Quá thời hạn cam kết, chị A không thấy ngân hàng giải ngân cho Mai vay tiền. Chị A yêu cầu nhóm Xuân trả lại tiền song bất thành. Ngày 12/5/2021, chị A có đơn trình báo tố giác hành vi lừa đảo của nhóm đối tượng này.

Cơ quan tố tụng xác định, Xuân đã hưởng lợi 796 triệu đồng. Số tiền chiếm đoạt được, Xuân sử dụng chi tiêu cá nhân và đánh bạc dưới hình thức mua số lô, đề với Đinh Thị Hằng với tổng số tiền 340 triệu đồng.

Ngoài ra, khoảng tháng 12/2020, do cần tiền chi tiêu, Mai nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức làm giả giấy chứng nhận quyền sử dụng khu đất tại thôn Lai Xá, xã Kim Chung, huyện Hoài Đức mang tên mình, rồi đem thế chấp để vay tiền.

Mai đã lên mạng internet liên hệ đối tượng không rõ nhân thân thuê để làm giả giấy chứng nhận quyền sử dụng đất với chi phí 3 triệu đồng. Sau khi làm được sổ đỏ giả, Mai gửi chụp lại ảnh sổ đỏ và gửi cho anh Trần Quang T, SN 1991, để hỏi vay 400 triệu đồng, lãi suất 1,66%/tháng. Đến ngày 21/2/2021, anh T phát hiện sổ đỏ trên là giả và tố cáo Mai ra CQCA. Hiện, Mai mới trả cho anh T 90 triệu đồng, còn chiếm đoạt 310 triệu đồng.

	Dùng sổ đỏ của người khác, chiếm đoạt tiền tỷ
	Tạm giam Tổng Giám đốc Cty CP phát triển nhân lực Jako vì chiếm đoạt tiền tỷ
	Công an dởm lừa bán khẩu trang, chiếm đoạt tiền tỷ
	Ra phán quyết với các mắt xích trong đường dây đánh tráo sổ đỏ, chiếm đoạt tiền tỷ
	Cô gái lên mạng giả trai lừa đảo, chiếm đoạt tiền tỷ