Lập hồ sơ tín dụng khống, chiếm đoạt tiền Cty

Các bị cáo nghe tuyên án

Theo cáo trạng, từ năm 2013 - 2014, Home Credit ký thỏa thuận hợp tác kinh doanh với các cửa hàng bán xe máy, ĐTDĐ, đồ điện tử gia dụng… ở các tỉnh, thành khác nhau trên cả nước để cung cấp dịch vụ cho khách hàng vay tiền mua hàng trả góp. Để được vay tiền, khách hàng cần có giấy tờ gồm CMND, sổ hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe để nhân viên Cty kiểm tra, đối chiếu.

Theo quy định, khi ký hợp đồng, khách hàng phải có mặt để ký tên, chụp hình để đưa vào hồ sơ vay nhằm có căn cứ thu hồi tiền vay. Trường hợp hồ sơ có sai sót, khách hàng phải điều chỉnh lại thông tin và có xác nhận của cơ quan có thẩm quyền.

Năm 2015, qua hoạt động kiểm soát nội bộ, phòng chống gian lận, Home Credit phát hiện có nhiều hồ sơ, hợp đồng tín dụng bị làm giả. Quá trình điều tra, CQĐT làm rõ, Lương Văn Hào, SN 1991, trú tại quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội; Bùi Thị Hiệu, SN 1986, trú tại huyện Thanh Trì, Hà Nội - đều là nhân viên kinh doanh của Home Credit, câu kết với Vũ Hồng Cường, SN 1979, trú tại quận Thanh Xuân, Hà Nội, để chiếm đoạt tiền của Cty.

CQCA làm rõ, từ tháng 6 - 9/2014, Hào đã thực hiện 258 hợp đồng tín dụng cho vay nhưng không có khách hàng thực. Hồ sơ khách hàng do Cường cung cấp thông tin. Hào đã cố ý xác nhận thông tin không đúng sự thật vào giấy tờ tùy thân là các bản photocopy CMND, giấy phép lái xe sau đó lập hồ sơ và hợp đồng tín dụng rồi đưa lên hệ thống trang web nội bộ Cty chờ xét duyệt cho khách hàng vay tiền.

Do tin tưởng các hợp đồng mà Hào đẩy lên hệ thống, Cty đã xét duyệt cho vay 258 hồ sơ trên và bị chiếm đoạt hơn 1,7 tỷ đồng. Hào thừa nhận, đã ký thay tên khách hàng trên các hóa đơn mua hàng. Bị cáo cũng không giải trình được việc nhận và sử dụng các sản phẩm, ngoài ra, không có giấy tờ biên nhận về việc mua hàng.

Hiệu cũng thực hiện 318 hợp đồng vay tín dụng song không có khách hàng thực tế đến giao dịch mua trả góp sản phẩm tại Cty TNHH MTV Thương mại và xuất nhập khẩu Viettien. Bị cáo xác nhận khống vào các giấy tờ để hoàn thiện hồ sơ khiến Home Credit bị chiếm đoạt hơn 1,9 tỷ đồng.

Quá trình điều tra, Vũ Hồng Cường khai nhận, đã trực tiếp ký vào phần “bên vay” và được Hào, Hiệu hướng dẫn mua sim điện thoại để đăng ký thông tin cá nhân của khách hàng, hướng dẫn cách nghe và trả lời điện thoại khi có bộ phận thẩm định Cty gọi đến. Khi hồ sơ được duyệt, Hào hoặc Hiệu sẽ đến lấy sản phẩm là ĐTDĐ, iPad… và đem bán.

Cường khai, số tiền chiếm đoạt được dùng để thanh toán tiền trả trước mua sản phẩm (30% giá trị sản phẩm), tiền chi phí để duyệt nhanh hồ sơ (khoảng 10% số tiền vay). Số tiền còn lại các bị cáo chia nhau để hưởng lợi bất chính.

Do đó, TAND TP Hà Nội đã tuyên phạt: Lương Văn Hào 12 năm tù, Bùi Thị Hiệu 13 năm tù, Vũ Hồng Cường 15 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

	Cựu Thứ trưởng Bộ Y tế nhận án 4 năm tù
	Cựu Chủ tịch không thừa nhận cáo buộc
	Ra phán quyết với đường dây mua bán trẻ sơ sinh
	Hất văng người phụ nữ cố thủ trên nắp capo chỉ vì bị... góp ý