Làm giả hồ sơ vay vốn ngân hàng mua ô tô rồi... cầm cố

Các bị cáo nghe tòa tuyên án

Theo cáo trạng, Phạm Văn Hảo chuyên kinh doanh ô tô vận tải hành khách và quen biết Nguyễn Thị Phương Nga. Khoảng đầu năm 2019, do làm ăn thua lỗ, cần tiền chi tiêu, Hảo bàn với Nga thực hiện các phi vụ lừa đảo.

Theo phân công, Nga có trách nhiệm tìm và thuê người lứa tuổi từ 20-25 hoặc nhờ người thân quen và yêu cầu họ cung cấp ảnh thẻ. Hảo lên mạng Facefook liên hệ với đối tượng không rõ lai lịch làm giả giấy tờ gồm: CMND, sổ hộ khẩu, giấy xác nhận tình trạng hôn nhân… để làm hồ sơ vay vốn ngân hàng mua ô tô.

Khi đã được giải ngân và nhận lại ô tô, các bị cáo tiếp tục làm giả đăng ký xe ô tô để thế chấp vào ngân hàng khác hoặc cầm cố cho các cá nhân để vay tiền rồi chiếm đoạt.

Với thủ đoạn trên, từ tháng 3/2017 đến tháng 4/2020, đường dây do Hảo cầm đầu đã chiếm đoạt hơn 16,5 tỷ đồng của các ngân hàng và 5 cá nhân.

Cụ thể, tháng 2/2019, Hảo đặt mua trên mạng CMND mang tên Mai Văn Đại rồi dán ảnh của Phạm Đức Huỳnh. Bị cáo tiếp tục đặt mua giấy tờ giả gồm căn cước công dân, sổ hộ khẩu, giấy xác nhận tình trạng hôn nhân, hợp đồng cho thuê xe ô tô mang tên Mai Văn Đại rồi đưa cho Nga. Tiếp đó, Hảo liên hệ với nhân viên Cty CP ô tô Trường Hải để mua chiếc xe ô tô Fuso Rosa với giá 1,01 tỷ đồng.

Hảo lấy tên Mai Văn Đại để liên hệ với anh Hoàng Minh Đức, SN 1987, nhân viên Ngân hàng Bắc Á, chi nhánh Thăng Long, để vay vốn mua ô tô. Bị cáo cũng cung cấp cho anh Đức hồ sơ vay vốn nhưng tất cả đều là giấy tờ giả. Ngân hàng đã phát hành công văn bảo lãnh cho khoản tiền mua xe ô tô gửi Cty Trường Hải. Nhận được văn bản này, Cty Trường Hải đã bán chiếc ô tô trên cho Hảo.

Theo kế hoạch, Phạm Đức Huỳnh, SN 1992, quê Nam Định, đóng giả là Mai Văn Đại để đi cùng anh Đức làm thủ tục đăng ký xe tại Phòng Cảnh sát giao thông TP Hà Nội và nhận BKS 29B-308.06. Ngày 20/3/2019, Huỳnh “nhập vai” đến ngân hàng để ký hợp đồng vay 945 triệu đồng với tài sản thế chấp là chiếc ô tô trên. Sau khi nhận giấy đăng ký xe ô tô, Huỳnh làm thủ thuật đánh tráo biển số xe làm giả từ trước để đưa cho nhân viên ngân hàng, còn bản thật bị cáo giữ lại để tiếp tục đem thế chấp tại ngân hàng khác.

Với cái tên Đại, Hảo liên hệ với chị Cao Thị Mỹ Duyên, SN 1995, nhân viên TPBank, hỏi về việc thế chấp xe ô tô để vay vốn ngân hàng. Hảo xuất trình các giấy tờ giả. Để không bị ngân hàng phát hiện, Hảo sửa chữa chữ E thành chữ F trong hàng chữ số khung xe trên phiếu xuất xưởng và hóa đơn giá trị gia tăng. Khi ngân hàng kiểm tra qua CIC không phát hiện ra chiếc xe ô tô Fuso Rosa nêu trên đã bị thế chấp vào ngân hàng khác. Hảo và đồng bọn sau đó đã được TPBank giải ngân 805 triệu đồng.

Ngoài ra, Hảo còn cùng đồng bọn "qua mặt" các nhân viên Ngân hàng Public Bank. Theo đó, đầu tháng 3/2020, Hảo và Nga lấy tên giả để thuê căn hộ Rice City Linh Đàm. Bộ đôi này nghĩ cách thế chấp căn hộ trên để vay tiền ngân hàng mua ô tô. Các bị cáo đã thuê Lưu Văn Cường, SN 1993, quê Thái Bình, nhân viên cắt tóc đứng tên trên hợp đồng với cái tên giả mạo Lưu Văn Tám và hướng dẫn Cường cách thức tiếp xúc với nhân viên ngân hàng.

Sau khi làm giả giấy tờ và hoàn tất công việc chuẩn bị, ngày 1/4/2020, Cường đến ngân hàng để hỏi vay vốn. Cường tự xưng là Trưởng phòng kinh doanh Cty TNHH MTV Kinh doanh thương mại xăng dầu Mipec và có nhu cầu mua xe ô tô Nissan Terra Petro tại Cty TNHH ô tô Nissun nên muốn vay 700 triệu đồng.

Trong thời gian chờ ngân hàng duyệt thủ tục vay tiền, Hảo gọi điện cho nhân viên ngân hàng này, đổi giọng nói và tự nhận là Thư, nhân viên Cty TNHH ô tô Nissun để hỏi thủ tục giấy tờ, xác nhận thủ tục mua bán xe của khách hàng Lưu Văn Tám. Sau khi thẩm định, ngân hàng giải ngân cho Cường vay 600 triệu đồng. Số tiền này phải giải ngân vào tài khoản Cty Nissun và thực chất các bị cáo đã làm giả tài khoản để rút tiền... Các bị cáo sau đó còn tiếp tục dùng căn hộ trên để vay NH Seabank vay 700 triệu đồng.

Cơ quan tố tụng xác định, số tiền mà ổ nhóm tội phạm này chiếm đoạt lên đến hơn 16,5 tỷ đồng. Trong đó, bộ đôi Hảo và Nga chia cho đồng bọn hơn 1,3 tỷ đồng. Hiện, các bị cáo mới khắc phục hậu quả được hơn 1 tỷ đồng.

Do đó, HĐXX của TAND TP Hà Nội đã tuyên phạt Phạm Văn Hảo 25 năm tù. Nguyễn Thị Phương Nga nhận 21 năm tù về 2 tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức". Các bị cáo liên quan cũng lần lượt bị áp dụng từ 8 năm 6 tháng tù đến 15 năm tù.

	Nhập lậu xe ô tô rồi làm giả hồ sơ để đi đăng ký
	Truy nã "nữ quái" làm giả hồ sơ bệnh án tâm thần