Đường dây cho vay nặng lãi xuyên quốc gia với mức lãi khủng lên tới 2.190%/năm

Một số đối tượng có liên quan trong đường dây.

Theo đó, chỉ huy Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) cho biết, trong thời gian vừa qua, trên địa bàn thành phố Hà Nội và nhiều tỉnh, thành trên cả nước xuất hiện hiện tượng cho vay qua app và đòi nợ dưới hình thức “tín dụng đen”.

Người vay chỉ cần chụp ảnh CMND hoặc CCCD và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay số tiền từ 2.000.000 - 30.000.000 đồng mà không cần gặp mặt hay ký kết bất cứ một giấy tờ vay nợ nào.

Sau đó, các đối tượng sẽ thẩm định danh bạ điện thoại của người vay để xác định tính chính xác, lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này nếu "con nợ" không thanh toán được khoản vay, từ đó giải ngân bằng việc chuyển tiền vào tài khoản cho "con nợ".

Người vay sẽ phải thanh toán trong vòng 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi sẽ được các đối tượng cắt ngay khi giải ngân. Nếu "con nợ" không thanh toán được tiền gốc như cam kết, số tiền sẽ được nhân lên, “lãi mẹ đẻ lãi con” lên tới 1.570% - 2.190%/năm.

Một số tang vật thu giữ được trong quá trình bắt giữ các đối tượng.

Đáng nói, khi người vay không thanh toán được, các đối tượng sẽ cho bộ phận đòi nợ được phân cấp khác nhau nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa, khủng bố tinh thần từ "con nợ" đến người thân của họ và toàn bộ các mối quan hệ trong danh bạ điện thoại mà "con nợ" cung cấp trước đó.

Thậm chí, chúng còn cắt ghép hình ảnh của "con nợ" rồi tung lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ uy tín, hạ danh dự, làm nhục để thúc ép "con nợ", hoặc người nhà phải trả tiền, gây bức xúc trong dư luận.

Nắm tình hình và xác định tính chất phức tạp của tình trạng trên, Phòng CSHS - CA TP Hà Nội đã báo cáo lãnh đạo Bộ Công an, Cục CSHS và Ban Giám đốc CA TP Hà Nội xin xác lập chuyên án đấu tranh, phối hợp với Cục CSHS, Phòng nghiệp vụ có liên quan của CATP triệt phá, bóc gỡ toàn bộ đường dây cho vay lãi nặng và đòi nợ có tổ chức trên.

Đến ngày 24/5, đồng loạt các mũi của Ban chuyên án đã triệt phá 7 cơ sở của tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức “tín dụng đen” ở 3 tỉnh, thành phố (Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên), bóc gỡ đường dây, đưa gần 300 đối tượng và thu giữ toàn bộ tang vật có liên quan về trụ sở cơ quan điều tra.

Hiện Phòng CSHS - CATP Hà Nội tiếp tục phối hợp với các đơn vị phân loại, điều tra làm rõ vụ việc.

	Bắt đối tượng cho vay nặng lãi 7.000 đồng/1 triệu/1 ngày
	Bắt người phụ nữ cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính hơn nửa tỷ đồng
	Bắt 2 đối tượng cho vay hơn 15 tỷ đồng với lãi suất "cắt cổ"
	Cặp vợ chồng cho vay nặng lãi từ 108% đến 180%/năm
	Tăng nặng hình phạt để ngăn chặn “tín dụng đen”