Cửa hàng trưởng lập giao dịch “ảo” chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng

Bị cáo tại tòa

Ngày 16-11, HĐXX của TAND TP Hà Nội xét xử bị cáo Hoàng Thị Bình, SN 1986, trú tại quận Long Biên, Hà Nội, về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, thanh toán điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Các cơ quan tố tụng làm rõ, Bình là nhân viên Cty Vincomerce. Ngày 12-5-2019, ông Nguyễn Khắc Hạ, đại diện theo ủy quyền của Cty CP và dịch vụ thương mại Vincomerce gửi đơn đến CA quận Long Biên tố giác Hoàng Thị Bình, cửa hàng trưởng của Vinmat+, trú tại quận Long Biên, Hà Nội, có hành vi chiếm đoạt gần 850 triệu đồng thông qua việc lập khống từ máy Payoo tại cửa hàng.

Vào cuộc điều tra, cơ quan chức năng xác định khoảng tháng 3-2020, Bình phát hiện sơ hở về việc tiền thu từ máy Payoo chỉ phải nhập trong ngày vào hệ thống thu ngân. Do nợ nần nên Bình đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền từ hoạt động thanh toán của máy Payoo. Do máy Payoo có thể thanh toán tiền vay đối với tài khoản thanh toán tại ngân hàng, Bình mượn bà Vi Thị Tuyền, mẹ Bình, tài khoản mở tại ngân hàng.

Để thuận tiện cho quá trình thực hiện, Bình cài ứng dụng online tại điện thoại của mình đồng thời cài thêm ứng dụng Smart OTP để nhận mã OTP tự động đến điện thoại của Bình, hệ thống sẽ không gửi tin nhắn báo OTP về điện thoại của bà Tuyền.

CQĐT làm rõ, Bình sử dụng thủ đoạn như sau: Trên máy Payoo, Bình chọn mục thanh toán trả góp, rồi nhập số tài khoản của bà Tuyền (đây cũng chính là mã số khách hàng đối với giao dịch thanh toán trả góp). Sau khi nhập mã khách hàng, trên máy Payoo hiển thị tên chủ tài khoản là Vy Thị Tuyền, tuy nhiên đối với giao dịch thanh toán trả góp trên máy Payoo không hiển thị số điện thoại khách hàng và số tiền cụ thể phải thanh toán mà chỉ hiện ô trống để nhân viên Vinmart+ điền các thông số vào máy.

Bình thực hiện giao dịch khống bằng cách không thu tiền thực tế (không có tiền mặt nộp cho Vinmart+) nhưng nhập số tiền vào mục nhập số tiền cần thanh toán, sau đó nhập các thông tin theo yêu cầu rồi ấn nút thanh toán là hoàn thành một giao dịch, số tiền giao dịch sẽ chuyển vào tài khoản của bà Vy Thị Tuyền nhưng Bình chưa nhập doanh thu này trên máy thu ngân ngay mà chờ đến khi gần hết ca cuối ngày Bình mới nhập số tiền giao dịch thanh toán đến tài khoản của bà Tuyền vào máy thu ngân của cửa hàng.

Thông thường, số tiền này, đến 14g ngày hôm sau, Bình sẽ phải chuyển cho Viettel Post. Ngày 20-3-2020, Bình bắt đầu thực hiện thanh toán vào tài khoản của bà Tuyền khoảng 11 giao dịch khống với tổng 305 triệu đồng. Cùng ngày, Bình nhờ bà Tuyền đến ngân hàng rút 300 triệu đồng để trả nợ. Ngày hôm sau, Bình tiếp tục thực hiện các thanh toán khống vào tài khoản của bà Tuyền với số tiền giao dịch lớn hơn ngày hôm trước, sau đó từ tài khoản bà Tuyền, Bình dùng ứng dụng Vpbank online được cài đặt trên điện thoại cá nhân chuyển khoản cho Viettel Post số tiền tương ứng với số tiền đã giao dịch trên máy Payoo của ngày hôm trước (đã được báo cáo vào hệ thống thu ngân) để tránh bị phát hiện.

Quản lý vùng và GĐ vùng phát hiện các giao dịch Payoo nhiều và thường xuyên nên đã yêu cầu Bình dừng cho khách hàng thanh toán qua Payoo để tránh rủi ro đồng thời quyết định sẽ điều chuyển Bình làm cửa hàng phó tại cửa hàng khác trong hệ thống Vinmart+.

Đến sáng 11-5-2020, Bình tiếp tục thực hiện 29 giao dịch từ máy Payoo đặt tại cửa hàng Vinmart đến số tài khoản của bà Tuyền với tổng số tiền gần 850 triệu đồng. Khoảng 22g cùng ngày, Phòng Thanh tra của Cty CP dịch vụ và thương mại Vincomerce phát hiện các bất thường về thanh toán qua dịch vụ Payoo nên đã kiểm tra và phát hiện sự việc nên đã gửi đơn trình báo đến CQCA. Sai phạm của Bình bị phát hiện, chồng chị ta đã nộp 150 triệu đồng cho CQCA, hiện Bình còn chiếm đoạt gần 700 triệu đồng. Do đó, HĐXX của TAND TP Hà Nội đã tuyên phạt bị cáo 12 năm tù.