Chủ tịch HĐQT ngấm ngầm rút quỹ tín dụng hơn 1,3 tỷ đồng

Theo các cơ quan tố tụng, Kiều Đức Ấm, SN 1966, trú tại huyện Thạch Thất, Hà Nội, năm 2007, Ấm được bổ nhiệm giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT kiêm GĐ Quỹ tín dụng nhân dân (TDND) cơ sở Đại Đồng. Anh ta được quản lý 1 bộ chìa khóa dự phòng kho tiền của quỹ.

Khoảng tháng 3-2016, Ấm nảy ý định lấy tiền mặt từ kho tiền của quỹ để sử dụng cá nhân và cho người quen vay lấy lãi.

CQĐT làm rõ, lợi dụng việc sau Tết có ít khách hàng đến giao dịch, quỹ tín dụng không thường xuyên mở kho tiền nên Ấm đã sử dụng chìa khóa dự phòng tự mở kho lấy số tiền hơn 1,3 tỷ đồng. Sau khi lấy tiền, bị cáo đem tiền cho vay và tiêu xài hết.

Ngày 21-3-2016, chị Kiều Thị Liễu, kế toán; anh Vũ Hữu Thắng, thủ quỹ quỹ tín dụng đề nghị Ấm cùng mở kho tiền để lấy tiền mặt phục vụ giao dịch. Ấm nói rằng, bị mất chìa khóa. Sau đó, các nhân viên yêu cầu Ấm dùng chìa khóa dự phòng để mở nhưng không được.

Quỹ TDND cơ sở Đại Đồng đã báo sự việc này với Thanh tra giám sát Ngân hàng TP Hà Nội. Ngày 30-3-2016, Thanh tra giám sát Ngân hàng TP Hà Nội tiến hành kiểm tra quỹ tiền mặt thiếu hụt số tiền hơn 1,3 tỷ đồng và hành vi của Ấm bị phát hiện.

Bị cáo tại tòa.

Ngoài ra, từ năm 2015 – 2016, Ấm còn nhờ 7 người thân, quen đứng tên làm hồ sơ vay vốn tại Quỹ TDND bằng hình thức tín chấp không đúng với quy chế cho vay. Sau đó, bị cáo ký duyệt các hồ sơ cho vay tín chấp này và chỉ đạo cấp dưới giải ngân.

Họ đã đưa lại toàn bộ số tiền được giải ngân cho Ấm và thỏa thuận, Ấm phải trả tiền gốc, lãi các khoản vay này. 7 người đứng tên vay cho Ấm là hơn 1 tỷ đồng. Số tiền này, bị cáo cũng tiêu hết.

Quá trình điều tra, Ấm đã khắc phục, trả lại cho quỹ tín dụng được hơn 147 triệu đồng, số tiền bị cáo còn chiếm đoạt của quỹ tín dụng là hơn 2,2 tỷ đồng.

CQĐT kết luận, Ấm còn có hành vi chỉ đạo thuộc cấp làm sai. Đó là vào năm 2008, Ấm tổ chức họp Hội đồng quản trị quỹ tín dụng và thống nhất quyết định đầu tư xây dựng trụ sở làm việc của quỹ. Nguồn tiền đầu tư lấy từ vốn góp của các cổ đông sáng lập và tiền của khách hàng gửi tiết kiệm. Đến cuối năm 2009, trụ sở quỹ hoàn thành và đi vào sử dụng.

Tổng số tiền thanh toán công trình là hơn 1,8 tỷ đồng. Vốn điều lệ của quỹ chỉ có hơn 1 tỷ đồng mà theo Thông tư số 62 của Bộ Tài chính, Quỹ TDND cơ ở được xây dựng trụ sở không vượt quá 50% vốn điều lệ.

Để hợp thức hóa khoản tiền đã chi phí xây dựng trên cho phù hợp, Kiều Đức Ấm đã chỉ đạo chị Khuất Thị Mai - Ủy viên HĐQT quỹ viết các phiếu chi thể hiện thanh toán tiền xây dựng đối với số tiền hơn 452 triệu đồng, số tiền gần 1,4 tỷ đồng còn lại được hạch toán “treo” trên sổ sách kế toán bằng hình thức: Hàng ngày, quỹ vẫn ghi nhận tồn quỹ tiền mặt số tiền gần 1,4 tỷ đồng.

Tuy nhiên, cơ quan chức năng xác định, không có căn cứ xác định thiệt hại cụ thể đối số tiền thâm hụt quỹ do việc xây dựng trụ sở làm việc của quỹ vượt mức quy định. Bên cạnh đó, Kiều Đức Ấm không tư lợi hay chiếm đoạt nên CQĐT không đề cập xử lý hình sự.

Vừa qua, HĐXX của TAND TP Hà Nội mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo về tội “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”. Nhưng tại tòa xuất hiện tình tiết mới nên sau khi hội ý, HĐXX TAND TP Hà Nội đã tuyên trả hồ sơ điều tra bổ sung để yêu cầu CQĐT làm rõ thêm vụ án.