Cảnh báo người dân hết sức đề cao cảnh giác trước các thủ của tội phạm đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Cảnh báo chiêu trò "bắt cóc online". Ảnh minh họa

Thủ đoạn “bắt cóc online”

Theo Công an xã Đông Anh, qua công tác nắm bắt tình hình và tiếp nhận giải quyết tin báo, tố giác về tội phạm, đơn vị đã xác định phương thức, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản mới bằng hình thức “bắt cóc online”. Sau đây là thủ đoạn tinh vi của bọn tội phạm mà người dân phải cần cảnh giác.

Thủ đoạn thứ nhất: đối tượng là giả danh cán bộ cơ quan Công an gọi điện cho người dân (chủ yếu là học sinh, sinh viên, thanh niên mới lớn, ít kinh nghiệm sống, tâm lý chưa vững vàng, ổn định) thông báo liên quan đến các vụ án hình sự nghiêm trọng, đặc biệt nghiêm trọng (như: ma túy, rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản...) nhằm đe dọa, tác động tâm lý, rồi yêu cầu kê khai tài sản và thực hiện theo các yêu cầu của các đối tượng.

Sau đó, các đối tượng yêu cầu nạn nhân thuê phòng nhà nghỉ, khách sạn để ở một mình, không được liên hệ, nghe điện thoại của ai khác ngoài các đối tượng để "phục vụ điều tra"; rồi sử dụng các ứng dụng gọi video trực tuyến cho đối tượng để giám sát nạn nhân. Các đối tượng sẽ sử dụng các hình ảnh này hoặc yêu cầu nạn nhân trực tiếp gọi điện thông báo cho gia đình về việc bị bắt cóc, yêu cầu chuyển tiền để "chuộc" người đến các tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định và chiếm đoạt.

Thủ đoạn thứ hai: các đối tượng là giả danh cán bộ cơ quan Công an gọi điện cho người dân (chủ yếu là sinh viên các trường đại học, cao đẳng, trung cấp hoặc học sinh lớp 12 vừa tốt nghiệp THPT) để thông báo liên quan đến các vụ án hình sự nghiêm trọng, đặc biệt nghiêm trọng (ma túy, rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản...) nhằm đe dọa, rồi yêu cầu kê khai tài sản và thực hiện chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng chỉ định để phục vụ điều tra, xác minh, bảo lãnh, nếu không sẽ bị bắt giam.

Nam sinh viên sập bẫy "bắt cóc online" vừa được Công an phường Phú Lương, Hà Nội giải cứu. Ảnh CQCA

Do nhóm nạn nhân này thường không có tài sản, nên các đối tượng sẽ hướng dẫn và cung cấp cho nạn nhân Thông báo trúng tuyển du học nước ngoài/Giấy mời giao lưu quốc tế để nạn nhân nói dối, xin tiền phụ huynh để đóng lệ phí, chứng minh thu nhập, tài sản đi du học, hứa hẹn sẽ được trả lại sau khi xác minh. Sau khi phụ huynh chuyển tiền, các đối tượng sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển tiền đến các tài khoản ngân hàng do chúng chỉ định và chiếm đoạt.

Công an xã Đông Anh cảnh báo phương thức thủ đoạn trên đồng thời khuyên cáo người dân các nội dung sau:

1. Cơ quan Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án không làm việc, điều tra vụ án qua điện thoại, mạng xã hội (Zalo, Viber hay Facebook...), mọi hoạt động điều tra đều được tiến hành tại trụ sở Cơ quan Công an, Viện Kiềm sát hoặc Tòa án.

2. Đề nghị người dân nâng cao ý thức trong việc bảo vệ thông tin cá nhân, không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, ảnh chân dung, căn cước công dân qua điện thoại, mạng xã hội.

3. Không tự cách ly bản thân với gia đình, người thân; Luôn giữ kết nối thông tin với người thân, thông báo để người thân biết mình làm gì, ở đâu và tìm sự giúp đỡ của người thân khi gặp tình trạng hoang mang, lo sợ.

4. Khi nhận được thông tin người thân bị bắt cóc, yêu cầu chuyển tiền "chuộc" cần bình tĩnh, xác minh lại thông tin, báo ngay cho cơ quan Công an để được hướng dẫn, trợ giúp. Tuyệt đối không nóng vội thực hiện theo các yêu cầu của đối tượng.

5. Phụ huynh học sinh cần cảnh giác với các yêu cầu, lý do xin tiền bất thường từ con, em mình. Khi có thông báo đậu học bổng, trúng tuyển du học, cần kiểm tra, xác minh rõ ràng từ nhà trường, tính hợp pháp của giấy mời, thông báo, đơn vị tổ chức. Không chuyển tiền vội vàng chỉ dựa trên lời hứa "sẽ trả lại sau khi xác minh".

Công an xã Đông anh khuyến nghị người dân trên địa bàn nêu cao tinh thần cảnh giác với tội phạm lừa đảo trên không gian mạng bằng phương thức "bắt cóc online", nhất là các thủ đoạn giả danh Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án để lừa đảo; đặc biệt lưu ý các cơ quan chức năng không làm việc qua điện thoại, qua mạng xã hội, không yêu cầu chuyển tiền để phục vụ công tác điều tra.

Khi nhận được thông báo bị truy tố, có lệnh bắt… qua điện thoại người dân cần bình tĩnh, không hoảng sợ, không cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP, không chuyển tiền; không tự cách ly làm theo yêu cầu của các đối tượng; đối với gia đình, khi nhận thông tin người thân bị bắt cóc nhanh chóng liên hệ Công an xã để được hỗ trợ, hướng dẫn xử lý, không làm theo yêu cầu của các đối tượng. Người dân cần có phương pháp quản lý tài sản của mình, nhằm đảm bảo an toàn về tài sản góp phần đảm bảo tình hình an ninh trật tự trên địa bàn.

Cảnh báo lừa đảo trên không gian mạng. Ảnh minh họa

Phòng ngừa tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng

Trong thời gian gần đây, cơ quan chức năng đã phát hiện dấu hiệu tin tặc tấn công vào hệ thống dữ liệu của Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC), với mục đích đánh cắp, phát tán thông tin cá nhân, lịch sử tín dụng của công dân và doanh nghiệp. Sự việc này tiềm ẩn nhiều nguy cơ bị các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi, khó lường vì các đối tượng đã có thông tin lịch sử tín dụng của người dân.

Công an xã Đông Anh cho biết, nhận định các đối tượng phạm tội có thể lợi dụng để thực hiện một số thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản như sau:

Thủ đoạn thứ nhất, "Giả danh ngân hàng, tổ chức tín dụng": các đối tượng sẽ gọi điện, gửi email, tin nhắn SMS cho người dân với nội dung: "khoản vay sắp đến hạn", "xác minh lại hợp đồng tín dụng", "cập nhật hồ sơ CIC để tránh bị phạt"... và cung cấp đường link giả mạo, yêu cầu người dân truy cập rồi cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng... (mật khẩu, mã OTP, số thẻ, số CVV...) để chiếm đoạt quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng và chiếm đoạt số tiền trong tài khoản ngân hàng.

Thủ đoạn thứ 2, "Mạo danh cơ quan Nhà nước": đối tượng có thể giả danh cán bộ CIC, Ngân hàng Nhà nước, cơ quan Công an, Viện Kiểm sát... gọi điện thông báo người dân "liên quan đến khoản vay bất hợp pháp", "nợ tín dụng nghiêm trọng"... rồi yêu cầu tài ứng dụng, truy cập website giả mạo hoặc chuyển tiền để "xác minh". Đây là hình thức lừa đảo rất nguy hiểm vì chúng nắm trong tay các thông tin thật về khoản vay của nạn nhân, khiến nhiều người mất cảnh giác.

Thủ đoạn thứ 3, "Quảng cáo dịch vụ xóa nợ xấu, nâng điểm tín dụng": lợi dụng tâm lý lo lắng của những người đang có nợ xấu, đối tượng quảng cáo "dịch vụ xóa nợ CIC", "làm đẹp hồ sơ tín dụng", yêu cầu đóng phí để xóa nợ xấu nhưng thực chất chỉ nhằm chiếm đoạt tiền hoặc thu thập thêm thông tin cá nhân nhạy cảm của người dân. Hoặc đôi tượng có thê chào mời "gói vay ưu đãi", "đầu tư tài chính nhanh" để giải quyết khó khăn nợ nần.

Thủ đoạn thứ 4, "Sử dụng thông tin cá nhân đề mạo danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác": với thông tin tín dụng chi tiết (họ tên, số CMND/CCCD, ngày sinh, địa chi, quan hệ ngân hàng...), đối tượng có thể lợi dụng để tiếp cận bạn bè, người thân của nạn nhân, đưa ra thông tin thật về tình trạng nợ nần, rồi mượn tiền hoặc lôi kéo đầu tư "giúp trả nợ", từ đó chiếm đoạt tài sản.

Nhóm người dân có nguy cơ cao dễ bị các đối tương nhắm tới để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, gồm:

(1) Người dân đang có nợ xấu, lịch sử tín dụng kém, dễ bị lợi dụng bằng thủ đoạn "dịch vụ xóa nợ CIC, nâng điểm tín dụng".

(2) Người đang vay vốn, trả góp tại ngân hàng, đối tượng có thể giả danh nhân viên ngân hàng gọi điện nhắc nợ, yêu cầu "xác minh hợp đồng", "cập nhập thông tin CIC", "chuyển tiền để gia hạn khoản vay"... Do thông tin về khoản vay, số tiền, thời hạn... là thật nên nạn nhân thường dễ sập bẫy.

(3) Người chưa từng vay vốn, không quen thủ tục tín dụng, nhóm này dễ bị đổi tượng giả danh cơ quan nhà nước, đe dọa "liên quan đến khoản vay bất hợp pháp", "nợ tín dụng nghiêm trọng", yêu cầu phải hợp tác điều tra, dẫn đến việc cung cấp thông tin hoặc chuyển tiền để "chứng minh trong sạch".

(4) Người cao tuổi, hưu trí, ít am hiểu công nghệ, dễ tin các cuộc gọi giả danh cơ quan chức năng (Công an, Ngân hàng Nhà nước, Tòa án...). Tâm lý lo sợ pháp luật khiến họ làm theo hướng dẫn của đối tượng.

(5) Doanh nghiệp nhỏ và vừa, các công ty có dư nợ tín dụng tại ngân hàng dễ bị chào mời "gói vay ưu đãi", ", "giải pháp tài chính nhanh" để gỡ khó, dẫn tới nguy cơ mất tiền lớn.

(6) Người có thu nhập cao, thường xuyên giao dịch tài chính, nhóm này có sức mua lớn, dễ bị nhắm tới bằng chiêu lừa đảo đầu tư, huy động vốn hoặc giả mạo ngân hàng đề chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Công an xã Đông Anh cảnh báo các phương thức thủ đoạn nêu trên, đồng thời khuyến cáo người dân và doanh nghiệp cần tuyệt đối cảnh giác, thực hiện các nội dung sau:

(1) Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu, mã OTP cho người lạ thông qua điện thoại, email, mạng xã hội.

(2) Không truy cập, tải tệp tin hoặc cài đặt ứng dụng từ các đường dẫn lạ có liên quan đến "tra cứu CIC", "xóa nợ xấu", "nâng điểm tín dụng".

(3) Tuyệt đối không chuyển tiền vào tài khoản lạ với lý do "xác minh tài sản/tin dụng", "xóa nợ CIC"... hoặc do người lạ yêu cầu thông qua điện thoại, mạng xã hội.

(4) Khi có nhu cầu kiểm tra thông tin tín dụng, chỉ sử dụng công dịch vụ chính thức của CIC hoặc ngân hàng nơi đang giao dịch.

(5) Chủ động theo dõi tài khoản ngân hàng, ví điện tử; nếu phát hiện giao dịch bất thường cần liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời.

(6) Người dân, doanh nghiệp cần cảnh giác với các lời mời gọi đầu tư, vay vốn bất thường; xác minh kỹ nguồn gốc, tính pháp lý trước khi ký kết hợp đồng thông qua hotline chính thức của ngân hàng, doanh nghiệp đối tác.

Khi nhận được cuộc gọi, tin nhắn nghi ngờ, cần bình tĩnh, không làm theo hướng dẫn của đối tượng, đồng thời báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất để được hỗ trợ.

	Nam sinh viên bị thao túng tâm lý, sập bẫy “bắt cóc online”
	Lý do một nam sinh viên tự giam mình trong nhà nghỉ suốt 1 ngày đêm