Nhóm đối tượng cho vay lãi nặng, ép trả nợ bằng chiêu hành hung, dìm con nợ xuống nước

3 đối tượng Bắc, Lương, Hải (từ trái qua phải) tại cơ quan điều tra. Ảnh: Công an Hòa Bình.

Bước đầu xác định, nhóm đối tượng đã cho 200 người vay, với số tiền khoảng trên 35 tỷ đồng, thu lời bất chính khoảng 15 tỷ đồng.

Theo kết quả điều tra, ngày 29/7/2023, cầm đầu nhóm đối tượng trên là Đào Văn Lương (biệt danh Lương “Lô”), SN 1985, trú tại Bãi Nai, xã Mông Hóa, TP Hòa Bình, là đối tượng cầm đầu. Theo sau là Nhữ Mai Hải (còn gọi là Hải “hếch”), SN 2004, trú tại xã Yên Mông, TP Hòa Bình; Hoàng Văn Bắc (còn gọi là Bắc “Lơ”), SN 1991, trú tại xã Mông Hóa, TP Hòa Bình và Quách Đình Bảo (còn gọi là Bảo “Bướng”), SN 2004, trú tại phường Đồng Tiến, TP Hòa Bình. Cả 3 đối tượng này đều là "đàn em" chuyên đi đòi nợ thuê cho Đào Văn Lương, có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cưỡng đoạt tài sản.

Theo đó, nhóm đối tượng hoạt động dưới nhiều vỏ bọc và thủ đoạn hết sức tinh vi và manh động. Cụ thể, các đối tượng cho các nạn nhân vay với lãi suất “cắt cổ” (từ 5.000 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày), vượt từ 9 lần đến 18 lần lãi suất cho vay của ngân hàng; một số người vay không có giấy tờ cụ thể; các đối tượng sử dụng nhiều số điện thoại, nhiều tài khoản trên các ứng dụng mạng xã hội để giao dịch, trao đổi với người vay; việc thanh toán tiền gốc lãi sử dụng nhiều phương thức (chuyển khoản hoặc trả trực tiếp).

Trong trường hợp người vay không có khả năng trả hoặc chậm trả gốc, lãi, các đối tượng sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa, chửi bới, xúc phạm hoặc trực tiếp đến gia đình người vay để đe dọa, ném chất bẩn vào nhà, thậm chí có trường hợp người vay còn bị các đối tượng đánh đập, bị “dìm” xuống nước và bị ép cam kết trả đúng hẹn.

Cơ quan điều tra thực nghiệm hiện trường các đối tượng hành hung, dìm xuống nước người vay nợ. Ảnh: Công an Hòa Bình.

Ngoài ra, các đối tượng còn sử dụng phần mềm quản lý tài chính “hi.morman.vn” trên điện thoại di động thông minh để quản lý nguồn vay nhằm đối phó với cơ quan chức năng, gây nhiều khó khăn cho công tác tiếp cận, đấu tranh, triệt phá.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, kết hợp với thu thập thông tin tài liệu liên quan đến nhóm đối tượng. Ban Chuyên án đã nắm được thông tin đối tượng Đào Văn Lương cùng Nhữ Mai Hải đang đi du lịch tại Tây Nguyên. Bằng kinh nghiệm và nhạy bén nghiệp vụ, Ban chuyên án đã nắm thông tin, lên phương án, phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ đã bắt đối tượng Đào Văn Lương và đối tượng Ngữ Mai Hải đang di chuyển từ Hà Nội về Hòa Bình để đấu tranh, làm rõ.

Đồng thời, khám xét khẩn cấp chỗ ở của Đào Văn Lương, cơ quan điều tra thu giữ nhiều đồ vật, tài liệu liên quan, đặc biệt trong điện thoại di động của Lương còn chứa nhiều phần mềm quản lý tài chính; nội dung nhiều video, tin nhắn dọa nạt đòi nợ, video đánh đập, hành hạ người vay nợ...

Tại cơ quan điều tra, các đối tượng đã thừa nhận hành vi cho vay lãi nặng và có đánh người vay, hành hạ dìm người vay xuống nước.

Hiện, 4 đối tượng đang bị tạm giữ để điều tra, làm rõ.

Thấy nhiều người có nhu cầu vay tiền liền cho vay với lãi suất cao Do không có nghề nghiệp thu nhập ổn định, thấy có nhiều người có nhu cầu hỏi vay tiền nên Nguyễn Thu Hà nảy sinh ...