Nhân viên ngân hàng móc nối với kẻ xấu làm giả hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tài sản

Hai đối tượng Hạnh và Minh tại CQCA

Theo tài liệu điều tra, Hải là nhân viên của một Ngân hàng. Trước đó, ngân hàng này triển khai sản phẩm cho vay không tài sản đảm bảo linh hoạt dành cho khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước.

Quá trình rà soát hồ sơ vay vốn, ngân hàng này phát hiện nhóm khách hàng chậm trả nợ, có dấu hiệu làm giả hồ sơ vay vốn, thể hiện ở việc hồ sơ của nhóm khách hàng này đều đang công tác tại một bệnh viện ở Hà Nội, thông tin trong hồ sơ được tạo dựng khá giống nhau.

Qua xác minh, ngân hàng nắm được các khách hàng nêu trên đều chưa từng công tác tại bệnh viện nên đã trình báo CQCA.

Tiếp nhận thông tin, Công an quận Hoàn Kiếm làm rõ có nhân viên ngân hàng đã lợi dụng chính sách cho vay không tài sản đảm bảo linh hoạt dành cho khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước cùng với đối tượng không nằm trong diện khách hàng hưởng lương ngân sách Nhà nước thực hiện làm hồ sơ giả.

Các đối tượng đã làm giả các tài liệu, con dấu của cơ quan tổ chức gồm bảng lương, xác nhận cán bộ của đơn vị công tác về thông tin khách hàng và các tài liệu khác theo đúng quy định về hồ sơ cấp tín dụng của ngân hàng.

Lợi dụng sơ hở trong quy trình thẩm duyệt, nhân viên ngân hàng là Hoàng Minh Hải đã cấu kết đối tượng bên ngoài làm hồ sơ giả, từ đó thực hiện hành vi lừa đảo chiếm dụng tiền của ngân hàng.

Sau khi được giải ngân, hàng tháng, các đối tượng vay vẫn sẽ thanh toán một khoản nhỏ vào tài khoản ngân hàng. Việc này được chúng thực hiện trong thời gian dài nhằm che dấu hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cho đến khi bị ngân hàng phát hiện thì dừng hoàn toàn việc thanh toán và bỏ trốn.

Vụ việc đang được CQCA tiếp tục điều tra, làm rõ.

	Đối tượng chuyên làm giấy tờ tuỳ thân giả rồi mang đi mở tài khoản phục vụ việc đánh bạc
	Làm giả “sổ đỏ”, lừa người đàn ông để vay tiền