Lập báo cáo số dư hàng quý để che giấu nợ xấu

Các bị cáo tại tòa

Trung tâm Xuất nhập khẩu hàng tiêu dùng và thủ công mỹ nghệ Hà Nội (Trung tâm Artex Hà Nội) được Cty TNHH MTV Xuất nhập khẩu và đầu tư Hà Nội (Cty Unimex Hà Nội) cấp hạn tín dụng, ủy quyền vào bảo lãnh vay vốn.

Theo cáo trạng của VKSND TC, Trung tâm Artex Hà Nội có quan hệ mua bán giấy các loại với Cty An Ninh và Cty Đắc Nguyên từ năm 2006. Năm 2010, hai Cty kinh doanh thua lỗ, không thanh toán tiền mua hàng cho Trung tâm Artex Hà Nội nên Trung tâm không trả được nợ vay ngân hàng.

Phạm Hữu Thắng, cựu GĐ Trung tâm Artex Hà Nội, là người trực tiếp chỉ đạo điều hành mọi hoạt động tại Trung tâm Artex Hà Nội, có trách nhiệm bảo toàn, phát triển vốn được Cty Unimex Hà Nội giao.

Quá trình thực hiện nhiệm vụ, Thắng lợi dụng việc hàng năm Trung tâm Artex Hà Nội được Cty Unimex Hà Nội cấp hạn tín dụng, ủy quyền vào bảo lãnh vay vốn nên thống nhất với Nguyễn Đắc Phước, cựu GĐ Cty Đắc Nguyên; Nguyễn Thị Ngọc Uyên, cựu Chủ tịch HĐQT Cty An Ninh chỉ đạo cấp dưới lập khống hồ sơ mua bán giấy để vay vốn ngân hàng rồi sử dụng vốn vay không đúng mục đích.

Từ đó, Thắng chiếm dụng số tiền hơn 4,8 tỷ đồng của Trung tâm Artex Hà Nội. Cơ quan tố tụng kết luận, hành vi này của Thắng dẫn đến hàng loạt sai phạm, gây thất thoát hơn 113 tỷ đồng của Nhà nước.

CQĐT làm rõ, Trần Thị Lan Hương, cựu Trưởng phòng Kế toán tài vụ Trung tâm Artex Hà Nội, có trách nhiệm quản lý toàn bộ hoạt động tài chính của Trung tâm Artex Hà Nội, hạch toán công nợ phải thu, phải trả theo đúng quy định của Luật Kế toán. Hương biết rõ việc Cty An ninh, Cty Đắc Nguyên có dư nợ tại Trung tâm Artex Hà Nội vượt quy định của Cty Unimex Hà Nội nhưng vẫn lập báo cáo số dư chi tiết tài khoản hàng quý sai sự thật để che giấu nợ xấu của các Cty.

Hương đã trực tiếp thực hiện và chỉ đạo cấp dưới lập các bộ hồ sơ khống để Trung tâm Artex Hà Nội vay vốn ngân hàng và sử dụng vốn vay không đúng mục đích. Trong đó, Hương trực tiếp chiếm dụng số tiền hơn 2 tỷ đồng, dẫn đến gây thất thoát hơn 113 tỷ đồng của Nhà nước. Trong số 11 bị cáo truy tố, bị cáo Trần Quốc Hùng, cựu Chủ tịch HĐQT, cựu Tổng GĐ Cty Unimex Hà Nội, được xác định là người điều hành, chịu trách nhiệm cao nhất về hiệu quả hoạt động kinh doanh tại Cty Unimex Hà Nội.

Bị cáo Hùng đã trực tiếp xét duyệt, ký phân bố hạn mức tín dụng và ký các giấy ủy quyền, bảo lãnh cho các đơn vị trực thuộc Cty Unimex Hà Nội được vay vốn tại các ngân hàng. Tuy nhiên, bị cáo Hùng đã buông lỏng công tác quản lý, không chỉ đạo tiến hành kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất việc sử dụng vốn vay tại Trung tâm Artex Hà Nội theo quy định.

Sai phạm này tạo điều kiện để bị cáo Thắng cùng những người khác câu kết lập khống các hồ sơ mua bán mặt hàng giấy để vay vốn ngân hàng, sử dụng sai mục đích, chiếm hưởng trái phép tiền vay, gây thất thoát hơn 113 tỷ đồng của Nhà nước.

Do đó, HĐXX của TAND TP đã tuyên phạt: Phạm Hữu Thắng 12 năm tù, Trần Thị Lan Hương 8 năm tù; Nguyễn Văn Quân, cựu Trưởng phòng Kinh doanh 1 Trung tâm Artex Hà Nội, 7 năm tù; Nguyễn Đắc Phước và Nguyễn Thị Ngọc Uyên cùng mức án 11 năm tù về tội “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản Nhà nước gây thất thoát lãng phí”.

Trần Quốc Hùng 3 năm tù treo: 3 bị cáo khác nhận án từ 18 đến 30 tháng tù, cho hưởng án treo tội "Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.

Trịnh Hùng Thắng, cựu Trưởng phòng Tín dụng Agribank Tây Hà Nội, 5 năm tù; Đoàn Thị Thanh Chuyên, cựu cán bộ tín dụng Agribank Tây Hà Nội 30 tháng tù treo tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.

	Xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng
	Nới lỏng điều kiện cấp tín dụng có thể làm giảm chất lượng tín dụng, tăng nợ xấu
	Đẩy mạnh công tác xử lý nợ xấu theo Nghị quyết 42