Vừa cho vay nặng lãi, vừa ghi lô đề

Nguyễn Văn Thuận tại cơ quan Công an.

Liên quan đến vụ án, 7 người khác bị truy tố về các hành vi "Đánh bạc" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Các cơ quan tố tụng làm rõ, năm 2018, Thuận mở cửa hàng kinh doanh dịch vụ hỗ trợ tài chính, cầm đồ để tổ chức cho vay tiền lấy lãi từ 1.000-5.000/triệu/ngày, tùy từng khách vay. Thuận đã thuê Nguyễn Văn Dũng, SN 1993; Nguyễn Huy Hùng, SN 1995 – đều trú tại huyện Thường Tín, Hà Nội, làm nhiệm vụ tìm kiếm khách vay tiền, làm thủ tục cho vay, đi thu tiền gốc và lãi của khách. Thuận trả công cho họ từ 5-10 triệu đồng/tháng.

Từ năm 2018 đến ngày 17-4-2021, Thuận đã cho nhiều khách vay tiền với lãi suất "cắt cổ". Trong đó có chị Hà Thị H, trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội, vay 2 tỷ đồng, tiền lãi 3.000 đồng/triệu/ngày (tương đương lãi suất gần 110%/năm). Để đảm bảo khoản vay, Thuận yêu cầu chị H thế chấp hộ khẩu, sổ đỏ và viết giấy tờ mua bán thửa đất ở huyện Thường Tín.

Trong tháng 5 và 6-2021, chị H đã trả tổng cộng cho Thuận 360 triệu đồng tiền lãi. Cũng trong thời gian đó, Thuận còn cho chị H vay thêm 770 triệu đồng cùng mức lãi suất trên và buộc khách hàng này thế chấp ôtô. Lần này, Thuận yêu cầu chị H trả lãi 10 ngày một lần, số tiền là 23,1 triệu đồng.

Một “con nợ” khác, ngày 28-4-2021, Thuận và Dũng cho anh Nguyễn Ngọc H, trú tại huyện Thanh Trì, Hà Nội, vay 30 triệu đồng, lãi suất 3.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày. Khi cho vay, Dũng yêu cầu anh H viết giấy nhận tiền với nội dung, nhận 30 triệu đồng để mua hộ Dũng 1 chiếc xe máy SH. Sau khi vay, anh H đã trả lãi cho Thuận, Dũng 5,4 triệu đồng/2 tháng. Trừ đi tiền lãi theo mức lãi suất dân sự cao nhất được quy định trong Bộ luật Dân sự, còn lại, Thuận và Dũng thu lời bất chính 4,4 triệu đồng.

CQĐT kết luận, tổng số tiền Dũng, Thuận thu lời từ việc cho vay tiền từ ngày 17-4-2021 đến ngày 24-6-2021 là hơn 410 triệu đồng. Thuận và Dũng còn cho nhiều người khác vay tiền với lãi suất từ 1.000 đồng – 2.500 đồng/1.000.000 đồng/ngày, tương đương với mức lãi suất từ 36,5%-92,25%/năm. Nhưng số tiền thu lời bất chính đều dưới 30 triệu đồng nên ở những trường hợp này chưa đủ truy cứu trách nhiệm hình sự, CQCA không thể xử lý với cả hai.

Ngoài cho vay lãi nặng, khoảng tháng 4-2021, Thuận biết Nguyễn Anh Tú, SN 1991, trú tại quận Hai Bà Trưng, tổ chức đánh bạc bằng hình thức cá độ và ghi số lô đề. Thuận đã đặt vấn đề nhận tài khoản số lô, số đề của Tú để tổ chức đánh bạc. Thuận được Tú cấp cho một tài khoản trên trang web ag.one789.XX. Hai bên thỏa thuận, Thuận nhận 75%, còn Tú và người cung cấp tài khoản hưởng 25%. Thuận giao cho Dũng đi thanh toán tiền đánh bạc cho Tú. Những người đánh bạc sẽ gửi tin nhắn đánh số lô, số đề cho Thuận trước 18g15 hàng ngày. Sau đó Thuận nhắn lại xác nhận, chốt số tiền đánh bạc hàng ngày và giao cho Dũng thu tiền của người đánh bạc. Hành vi của Thuận cùng đồng phạm bị phát hiện khi lực lượng Cảnh sát hình sự đặc nhiệm Hà Nội kiểm tra hành chính.

Lực lượng chức năng phát hiện trong điện thoại của Thuận có nhiều tin nhắn liên quan đến đánh bạc và cho vay lãi nặng. Trong đó, CQCA làm rõ, tại thời điểm bị phát hiện (ngày 3-7-2021), số tiền đánh bạc qua tin nhắn của Thuận là hơn 151 triệu đồng. Tài khoản đánh bạc ở trang web trên, Thuận đã báo cho Tú xóa toàn bộ trước đó để che giấu hành vi.

Con bạn Nguyễn Văn Hải khai, khoảng tháng 6-2021, Thuận thỏa thuận với Hải về việc sẽ nhận các số lô, đề của Hải chuyển đến. Hai người bàn bạc, Thuận thu số lô 21.700/điểm, số đề thu 80% và lô xiên thu 70% tổng số tiền đánh bạc. Việc thanh toán tiền thắng, thua vào thứ 2 hàng tuần bằng hình thức đưa trực tiếp bằng tiền mặt. Hải dùng điện thoại nhắn tin các số lô, số đề gửi đến cho Thuận để đánh bạc. Tổng số tiền Hải đã đánh đề là hơn 20,6 triệu đồng; Hải trúng 1,4 triệu đồng. Như vậy, trong phi vụ này, Thuận thắng hơn 18,4 triệu đồng.