“Nữ quái” vay tiền người sau, trả người trước

Các bị cáo tại tòa

VKSND giữ nguyên quan điểm truy tố

Hầu tòa cùng Thành là 24 bị cáo khác bị truy tố các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”, “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng”. Trong đó, có 17 bị cáo nguyên là cán bộ các ngân hàng.

Tại phiên tòa, có khoảng 30 luật sư tham gia bào chữa cho các bị cáo cùng các bên có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan. Trước đó, phiên tòa ngày 5/1/2022, HĐXX quyết định trả hồ sơ điều tra bổ sung đề nghị làm rõ thêm hành vi của một số bị cáo. Kết quả điều tra bổ sung, VKSND giữ nguyên quan điểm truy tố với các bị cáo.

Theo cáo trạng, từ năm 2016 - 2018, bị cáo Thành hoạt động kinh doanh tự do, bị thua lỗ, đã nhiều lần phải vay nợ các cá nhân và ngân hàng. Nhờ chiêu vay tiền của người sau trả cho người trước, thời gian đầu, bị cáo tạo được lòng tin đối với người cho vay và cán bộ ngân hàng khi trả nợ đúng hạn.

Do không có hoạt động kinh doanh, chỉ vay tiền của người sau để trả gốc và lãi cao cho người trước nên từ ngày 5/6 - 26/11/2018, bị cáo mất khả năng thanh toán với các khoản nợ đến hạn. Sau đó, bị cáo đã nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối, nhằm chiếm đoạt tiền từ các ngân hàng NCB, PVcombank, VietABank và các cá nhân khác nhau. Thành thừa nhận, tại Ngân hàng NCB, từ ngày 18/6- 21/8/2018, bị cáo vay của ông Đặng Nghĩa T 50 tỷ đồng.

Bị cáo yêu cầu ông T gửi tiền tiết kiệm thành nhiều sổ đứng tên hai vợ chồng ông vào ngân hàng rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ. Sau đó, bị cáo cùng Nguyễn Thanh Tùng, GĐ Cty Jeongho Landmark, dùng tư cách pháp nhân Cty Jeongho Landmark để lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, các biên bản đối chiếu công nợ với các Cty khác.

Lợi dụng sự tin tưởng và thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng trong hoạt động cấp tín dụng, giải ngân, cả hai ký giả chữ ký của vợ chồng ông T trên các chứng từ, chiếm đoạt 47,5 tỷ đồng.

Bằng thủ đoạn tương tự, bị cáo Thành vay của ông T 52 tỷ đồng với chiêu, yêu cầu ông T gửi tiền tiết kiệm đứng tên hai vợ chồng ông vào Ngân hàng PVcombank, rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ. Thành cùng Nguyễn Thanh Tùng dùng tư cách pháp nhân Cty Jeongho Landmark, lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, các biên bản đối chiếu công nợ với Cty Hoàng Nguyên.

Cả hai tiếp tục giả chữ ký, lăn giả dấu vân tay của vợ chồng ông T trên chứng từ hợp đồng cầm cố tiền gửi trong hồ sơ cấp tín dụng để được giải ngân, chiếm đoạt số tiền 49,4 tỷ đồng.

Biết sai phạm vẫn tiếp tay!

Tại Ngân hàng VietABank, tháng 6/2018, Thành dẫn chị T, quê Tuyên Quang, đến mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu 10 tỷ đồng. Nguyễn Thị Thu Hương, chuyên viên Phòng giao dịch Đông Đô, biết Thành có mục đích chiếm đoạt tiền của chị T và giả chữ ký người đồng sở hữu nhưng Hương vẫn tiếp tay cho siêu lừa.

Sau khi tiếp đón Thành cùng chị T, Hương đề xuất cấp trên là Quản Trọng Đức, Phó GĐ VietABank chi nhánh Hà Nội kiêm Trưởng phòng giao dịch Đông Đô, lập thêm hợp đồng tiền gửi và giấy đề nghị phong tỏa tài sản đảm bảo để đưa cho chị T. Hai loại giấy tờ này được phát hành trái quy định của ngân hàng nên Hương không nhập vào hệ thống.

Còn Quản Trọng Đức, Phó GĐ VietABank chi nhánh Hà Nội kiêm Trưởng phòng giao dịch Đông Đô, vì muốn có thành tích nên đã đồng ý với đề xuất trái quy định của Hương. Khi nhận được hợp đồng tiền gửi cùng giấy đề nghị phong tỏa tài sản đảm bảo do cán bộ ngân hàng nêu trên đưa, chị T thấy có đầy đủ chữ ký, con dấu nên tin tưởng, chuyển tiền vào tài khoản đồng sở hữu. Chị T không hay biết Hà Thành đã cầm sổ tiết kiệm, đề nghị Hương giúp thế chấp để vay ngân hàng 4,5 tỷ.

Tại Ngân hàng Việt Á, trong khoảng thời gian từ 5/6 - 26/11/2018, bị cáo Thành đã vay tiền của nhiều cá nhân rồi sau đó câu kết với các cán bộ ngân hàng này để thực hiện màn lừa, chiếm đoạt của ngân hàng số tiền hơn 273 tỷ đồng.

Đáng chú ý, Thành còn lừa đảo chiếm đoạt tiền của một số cá nhân khác.

Phiên tòa dự kiến diễn ra trong nhiều ngày.