Thứ hai 23/05/2022 11:19

Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ bị phạt đến 150 triệu đồng

Chính phủ ban hành Nghị định 143/2021/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14-11-2019 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ bị phạt đến 150 triệu đồng
Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ bị phạt đến 150 triệu đồng

Trong đó, sửa đổi, bổ sung Khoản 7 Điều 28 vi phạm quy định về hoạt động thẻ ngân hàng. Cụ thể, phạt tiền từ 100-150 triệu đồng đối với một trong các hành vi:

+ Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện việc sử dụng thẻ trả trước vô danh trên môi trường internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động hoặc rút tiền mặt.

+ Chuyển mạch thẻ, bù trừ giao dịch thẻ, quyết toán giao dịch thẻ không đúng theo quy định pháp luật về hoạt động thẻ ngân hàng.

+ Chuyển thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code cho bên khác sử dụng; chấp nhận thanh toán thẻ mà không có hợp đồng thanh toán thẻ; sử dụng trái phép các thiết bị chấp nhận thẻ, QR Code.

+ Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để người khác thực hiện các hành vi giao dịch thẻ gian lận, giả mạo; giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ).

+ Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin thẻ mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Nghị định cũng sửa đổi, bổ sung khoản 6 Điều 28. Cụ thể, phạt tiền từ 50-100 triệu đồng đối với một trong các hành vi sau đây:

+ Thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh) với số lượng từ 10 thẻ trở lên mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

+ Phát hành thẻ, thanh toán thẻ không đúng quy định của pháp luật.

+ Không từ chối thanh toán thẻ trong trường hợp sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch thẻ bị cấm theo quy định của pháp luật, thẻ đã được chủ thẻ thông báo bị mất, thẻ hết hạn sử dụng, thẻ bị khóa, sử dụng thẻ không đúng phạm vi đã thỏa thuận tại hợp đồng hoặc thỏa thuận bằng văn bản về phát hành và sử dụng thẻ.

Nghị định bổ sung Điều 28a vi phạm quy định về hoạt động đại lý thanh toán vào sau Điều 28. Cụ thể, phạt tiền từ 5-10 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm: Cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng hoạt động đại lý thanh toán; tiếp nhận, xử lý tra soát, khiếu nại của khách hàng không đúng quy định của pháp luật; thu các loại phí ngoài biểu phí do bên giao đại lý quy định và công bố;...

Phạt tiền từ 40-50 triệu đồng đối với hành vi lợi dụng việc làm đại lý thanh toán để thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để tổ chức, cá nhân khác thực hiện các hành vi giao dịch gian lận, giả mạo, chiếm đoạt tiền của khách hàng, hành vi giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt và các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Phạt tiền từ 50-100 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm: Thực hiện hoạt động giao đại lý, làm đại lý thanh toán không phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động hoặc Giấy phép thành lập hoặc Quyết định quy định về tổ chức và hoạt động của cấp có thẩm quyền quyết định và văn bản sửa đổi, bổ sung Giấy phép (nếu có); bên đại lý thanh toán là tổ chức không phải là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện đại lý cho bên thứ ba; giả mạo, mạo danh bên đại lý thanh toán;...

Nghị định có hiệu lực từ 1-1-2022.

TQ
Pháp luật và Xã hội

Mở Zalo, bấm quét QR để quét và xem trên điện thoại

Có thể bạn quan tâm

Tin mới hơn
Tin đã đăng
Xem thêm»
Bamboo Airways ký thoả thuận hợp tác xúc tiến du lịch toàn diện với tỉnh Gia Lai

Bamboo Airways ký thoả thuận hợp tác xúc tiến du lịch toàn diện với tỉnh Gia Lai

Thoả thuận hợp tác toàn diện được kỳ vọng sẽ khai thác triệt để nguồn lực nhằm phát huy tối đa lợi thế về hàng không - du lịch của tỉnh Gia Lai, từ đó góp phần tăng cường trao đổi khách đến Gia Lai bằng đường hàng không, trong bối cảnh Việt Nam đã mở cửa lại toàn phần ngành du lịch trong nước và quốc tế từ 15/3.
Hà Nội yêu cầu rà soát, chấn chỉnh hoạt động đấu giá tài sản

Hà Nội yêu cầu rà soát, chấn chỉnh hoạt động đấu giá tài sản

UBND thành phố Hà Nội vừa ban hành Văn bản số 1509/UBND-NC về việc rà soát, chấn chỉnh hoạt động đấu giá tài sản trên địa bàn thành phố.
Gia hạn nộp thuế tiêu thụ đặc biệt ô tô sản xuất hoặc lắp ráp trong nước

Gia hạn nộp thuế tiêu thụ đặc biệt ô tô sản xuất hoặc lắp ráp trong nước

Ngày 21/5/2022, Chính phủ ban hành Nghị định 32/2022/NĐ-CP gia hạn thời hạn nộp thuế tiêu thụ đặc biệt đối với ô tô sản xuất hoặc lắp ráp trong nước.
Giá xăng dầu hôm nay 23/5: Giá xăng trong nước tăng cao mức kỷ lục, có thể tăng 1.000 đồng/lít?

Giá xăng dầu hôm nay 23/5: Giá xăng trong nước tăng cao mức kỷ lục, có thể tăng 1.000 đồng/lít?

Trong nước, dự báo giá xăng trong nước sẽ tiếp tục tăng trong kỳ điều hành chiều nay 23/5 và tiến sát mốc 31.000 đồng/lít - mức giá cao nhất từ trước đến nay.
Giá vàng hôm nay 23/5: Giá vàng trong nước và thế giới có xu hướng đi ngang

Giá vàng hôm nay 23/5: Giá vàng trong nước và thế giới có xu hướng đi ngang

Giá vàng trong nước rạng sáng hôm nay đứng yên khi các cơ sở kinh doanh vàng bạc đá quý đều giữ nguyên mức giá giao dịch của ngày chủ nhật. Giá vàng SJC ở khu vực Hà Nội và Đà Nẵng được Công ty Vàng bạc đá quý Sài Gòn niêm yết ở mức 68,95 triệu đồng/lượng mua vào và 69,87 triệu đồng/lượng bán ra...
Giá tiêu 23/5: Lặng sóng, đi ngang ở các địa phương

Giá tiêu 23/5: Lặng sóng, đi ngang ở các địa phương

Đầu tuần này giá tiêu trong nước không có sự biến động khi đồng loạt giao dịch ở mức 72.000 - 75.500 đ/kg.
2 yếu tố đắt giá đảm bảo giá trị đầu tư với Bizhouse Europe tại MerryLand Quy Nhơn

2 yếu tố đắt giá đảm bảo giá trị đầu tư với Bizhouse Europe tại MerryLand Quy Nhơn

Tiên phong ra mắt tại hợp phần Canal District thuộc dự án hơn 2 tỷ đô MerryLand Quy Nhơn, loại hình Bizhouse nhanh chóng trở thành lực hút trên thị trường bất động sản biển. Trong đó Bizhouse phong cách châu Âu (Bizhouse Europe) với số lượng giới hạn 145 căn đang là tâm điểm.
Hải Phòng sửa quy định về bồi thường, hỗ trợ, tái định cư khi thu hồi đất

Hải Phòng sửa quy định về bồi thường, hỗ trợ, tái định cư khi thu hồi đất

UBND TP Hải Phòng vừa ban hành Quyết định số 24/2022/QĐ-UBND quy định chi tiết một số nội dung về bồi thường, hỗ trợ, tái định cư khi Nhà nước thu hồi đất trên địa bàn thành phố.
Meyhomes Capital Phú Quốc chính thức ra quân giai đoạn 2 với hơn 2000 chiến binh tinh nhuệ

Meyhomes Capital Phú Quốc chính thức ra quân giai đoạn 2 với hơn 2000 chiến binh tinh nhuệ

Quy mô hoành tráng, sự đầu tư kỳ công và chỉn chu trong từng chi tiết, sự kiện Kickoff “Innovators Let’s Roar” đã mang đến một khởi đầu tràn đầy năng lượng cho hơn 2000 chuyên viên kinh doanh tham gia phân phối dự án Meyhomes Capital Crystal City Phú Quốc.
Lãi thấp vay nhanh từ BAC A BANK, khách hàng cá nhân đón cơ hội kinh doanh khởi sắc

Lãi thấp vay nhanh từ BAC A BANK, khách hàng cá nhân đón cơ hội kinh doanh khởi sắc

Đồng hành cùng khách hàng cá nhân phục hồi sản xuất, thúc đẩy giao thương trong giai đoạn “bình thường mới”, Ngân hàng TMCP Bắc Á triển khai chương trình “Lãi thấp vay nhanh - Kinh doanh khởi sắc”, áp dụng cho các khoản tín dụng ngắn hạn với mức lãi suất vô cùng hấp dẫn.
Hà Nội đẩy mạnh liên kết vùng - kết nối cung cầu hàng hóa

Hà Nội đẩy mạnh liên kết vùng - kết nối cung cầu hàng hóa

Theo bà Trần Thị Phương Lan, quyền GĐ Sở Công Thương Hà Nội, việc đẩy mạnh liên kết vùng và hỗ trợ quảng bá, kết nối cung cầu hàng hóa nhằm hỗ trợ DN, HTX, hộ nông dân Hà Nội và các tỉnh, TP nắm bắt tình hình cung-cầu thị trường để chủ động tổ chức sản xuất, kinh doanh sản phẩm nông sản thiết yếu, thủy sản, trái cây, sản phẩm OCOP.
SHB tặng đến 85% phí bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng

SHB tặng đến 85% phí bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng

Mong muốn mang tới cho khách hàng cuộc sống an yên, hạnh phúc, Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB) triển khai chương trình ưu đãi “Tặng Bảo hiểm – Trao Bình an” dành cho cá nhân, doanh nghiệp với tổng giá trị quà tặng lên tới 45 tỷ đồng.
Chấm dứt chuỗi tăng liên tiếp, VN-Index giảm nhẹ phiên cuối tuần

Chấm dứt chuỗi tăng liên tiếp, VN-Index giảm nhẹ phiên cuối tuần

Sau 3 phiên tăng điểm thì hôm nay VN-Index đã trở về giá trị thực khi nhóm cổ phiếu này quay đầu giảm điểm, chốt phiên VN-Index giảm 0,93 điểm (0,07%) xuống 1.240,71 điểm.
Đảo chiều thành công, VN-Index tăng điểm phiên thứ 3 liên tiếp

Đảo chiều thành công, VN-Index tăng điểm phiên thứ 3 liên tiếp

Bất chấp sự rung lắc mạnh mẽ phiên buổi sáng khiên VN-Index đã có lúc giảm 27 điểm nhưng pha đảo chiều thành công vào cuối phiên đã giúp VN-Index tăng nhẹ 0,88 điểm lên 1.241,64 điểm bảo toàn chuỗi tăng liên tiếp.
Giải pháp ổn định thị trường chứng khoán

Giải pháp ổn định thị trường chứng khoán

Sau hơn 2 năm tăng trưởng mạnh mẽ, thị trường chứng khoán (TTCK) Việt Nam đang trong giai đoạn điều chỉnh mạnh để tìm điểm cân bằng mới, chuẩn bị cho một giai đoạn tăng trưởng tiếp theo. Mới đây, Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước công bố nhiều giải pháp nhằm bình ổn, phát triển thị trường chứng khoán.
Phiên bản di động