Bị người tình lừa lấy 2 sổ đỏ đem đi thế chấp ngân hàng

Ảnh minh hoạ.

Cùng hầu toà còn có: Phạm Ngọc Liên, SN 1980, trú tại quận Đống Đa, Hà Nội; Phạm Đức Hùng, SN 1970, trú tại quận Cầu Giấy, Hà Nội và Phùng Thị Hồng Liên, SN 1973, trú tại quận Tây Hồ, Hà Nội.

Các cơ quan tố tụng làm rõ, Phạm Ngọc Liên và ông Phương Tiến Sơn chung sống với nhau nhưng không kết hôn. Ông Sơn có 2 mảnh đất ở phường Xuân La, quận Tây Hồ, Hà Nội.

Do cần tiền trả nợ và chi tiêu cá nhân, Ngọc Liên đã bàn bạc với Hồng Liên và Nguyên để tìm người đóng giả Sơn để chuyển nhượng 2 mảnh đất trên rồi thế chấp để chiếm đoạt tiền ngân hàng.

Vào tháng 2-2017, ông Sơn sửa nhà, Hồng Liên được giao cất giữ "sổ đỏ" 2 mảnh đất trên. Thông qua các mối quan hệ, Hồng Liên gặp Nguyên để hỏi vay tiền. Lúc này, Nguyên nảy sinh ý định sử dụng "sổ đỏ" trên thế chấp ngân hàng.

Để thực hiện kế hoạch, Nguyên làm thủ tục để Hồng Liên đứng tên làm giám đốc Cty Hồng Quảng, ghi tên ông Sơn là thành viên góp vốn. Theo đó, Ngọc Liên nhờ chồng cũ (Phạm Đức Hùng) đóng giả là ông Sơn.

Ngày 5-4-2017, Ngọc Liên, Nguyên và Hùng đến một văn phòng công chứng làm thủ tục công chứng hợp đồng bảo lãnh bằng "sổ đỏ" mảnh đất 266m2 để cho Cty Hồng Quảng vay số tiền 3 tỷ đồng của ngân hàng.

Sau khi được giải ngân số tiền trên, Nguyên đã rút tiền, chia cho đồng bọn. Thấy vẫn còn hạn mức cho vay, cả bọn tiếp tục thế chấp mảnh đất trên để vay thêm tiền với mục đích mua xe ô tô.

Đến thời hạn thanh toán nhưng không có tiền trả ngân hàng, sợ mọi chuyện bại lộ, cả bọn lên kế hoạch mới nhằm lấy được số tiền lớn hơn. Theo kế hoạch, Nguyên đứng ra vay tiền để trả nợ ngân hàng và rút sổ đỏ.

Sau đó, cả nhóm tìm người nhận chuyển nhượng mảnh đất trên để có sổ mới rồi tiếp tục thế chấp vào ngân hàng để lấy tiền. Hùng tiếp tục đóng giả là ông Sơn đứng ra ký kết hợp đồng chuyển nhượng đất, làm thủ tục sang tên "sổ đỏ" mới.

Cả bọn đã nhờ được một cặp vợ chồng ở huyện Sóc Sơn, Hà Nội “vờ” nhận chuyển nhượng mảnh đất trên rồi lại ủy quyền lại cho nhóm của Nguyên. Cả bọn tiếp tục thế chấp sổ mới vào ngân hàng vay 10 tỷ đồng rồi chiếm đoạt toàn bộ số tiền trên.

Với thủ đoạn tương tự, nhóm trên tiếp tục chuyển nhượng mảnh đất 70m2 cho Nguyên để Nguyên vay ngân hàng khác 14,4 tỷ đồng. Năm 2020, tòa sơ thẩm xử phạt Nguyên 20 năm tù, Ngọc Liên 18 năm tù, Hồng Liên 13 năm tù và Hùng 12 năm tù. Về trách nhiệm dân sự, tòa cũng tuyên các bị cáo phải liên đới bồi thường cho ngân hàng.

HĐXX sơ thẩm còn hủy các giao dịch chuyển nhượng giả tạo, trả lại 2 sổ đỏ cho ông Sơn. Sau phiên tòa sơ thẩm, bị cáo Ngọc Liên và Hồng Liên kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Phía ngân hàng cũng đề nghị hủy bản án sơ thẩm để xem xét lại tư cách tham gia tố tụng của ngân hàng.

Tuy nhiên, HĐXX phúc thẩm của TAND cấp cao tại Hà Nội không đồng ý với các nội dung kháng, tuyên giữ y án sơ thẩm.