Đang điều tra vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền lên đến cả nghìn tỉ đồng

Đại biểu Nguyễn Hải Trung, Đoàn ĐBQH TP Hà Nội phát biểu góp ý kiến vào Dự thảo Luật Phòng chống rửa tiền (sửa đổi)

Phương thức thủ đoạn của các cá nhân rất tinh vi, khi nhận được số tiền của người bị hại, chúng ngay lập tức chia nhỏ ra và gửi rất nhiều lần, vào rất, rất nhiều tài khoản khác nhau. Từ tài khoản đó, quy đổi thành tiền ảo và từ đó chuyển thành tiền mặt, rút ra.

Theo đó, Đại biểu Nguyễn Hải Trung đề nghị:

Phải đảm bảo tính chính danh khi mở và sử dụng tài khoản. Qua công tác phòng chống tội phạm nói chung và công tác phòng chống tội phạm rửa tiền nói riêng trên địa bàn TP Hà Nội trong thời gian vừa qua nổi lên loại tội phạm sử dụng thông tin, tài khoản giả để mở tài khoản hoặc thuê người khác mở tài khoản sau đó bán lại tài khoản cho các đối tượng vi phạm để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Hành vi này nhằm che giấu thông tin về tài sản của cá nhân, tổ chức, gây khó khăn, tránh né phát hiện của các cơ quan quản lý NN …Do vậy việc quy định rõ việc chính danh khi mở và sử dụng tài khoản sẽ góp phần triệt tiêu được việc giả mạo thông tin tài khoản.

Bên cạnh đó, phải có cơ chế phối hợp đối chiếu thông tin, tài khoản Ngân hàng, tài khoản là nền tảng trung gian chứng khoán khi đăng kí mở tài khoản, dựa trên cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư để phòng tránh các trường hợp sử dụng tài khoản giả. Tổ chức cung cấp tài khoản sử dụng dịch vụ ngân hàng giao dịch điện tử, tài khoản điện tử phải có đầy đủ, đồng bộ cơ sở vật chất, trang thiết bị phương tiện nhận diện và xác thực thông tin người sử dụng tài khoản.

Với hành vi mua bán tài khoản, sử dụng thông tin, sử dụng giấy tờ giả để mở tài khoản và các hành vi bị nghiêm cấm trong quay định tại Điều 8 Dự thảo Luật lần này sẽ là cơ sở, căn cứ pháp lý, đưa ra các chế tài xử lý, từ đó sẽ tạo sự răn đe đối với các cá nhân và những đối tượng khác.

Tiếp đó, cần bổ sung điều luật riêng quy định về trách nhiệm của Bộ Tài nguyên và Môi trường về công tác phòng chống rửa tiền, quy định rõ trách nhiệm của Bộ Tài nguyên và Môi trường trong việc quản lý, ban hành các văn bản, quy định hướng dẫn phòng chống rửa tiền như trách nhiệm của các văn phòng Đăng kí đất đai phải rà soát, phát hiện ra các giao dịch đáng ngờ. Liên quan đến các cá nhân sở hữu nhiều BĐS có giá trị lớn, không phù hợp với thu nhập của cá nhân.

Cần có quy định về quản lý tài sản ảo, tiền ảo, dịch vụ công nghệ tài chính để đưa vào diện các đối tượng phải báo cáo về phòng chống rửa tiền.

Đại biểu Nguyễn Hải Trung cũng nhấn mạnh: Mình không thừa nhận tiền ảo, tiền điện tử và tiền kĩ thuật số nhưng trên thực tế đang có một thị trường ngầm rất sôi động, hoạt động rất mạnh để chuyển từ từ tiền ảo chuyển sang tiền thật và theo phương thức của các đối tượng phạm tội là phần lớn tội phạm lừa đảo thông qua tiền ảo này để rửa tiền như vụ án mà CATP Hà Nội dang điều tra. Để cấm, để quản, để xử lý đối với giao dịch tiền ảo này cần phải có các quy định rõ ràng.

Cần phải có cơ chế sớm hơn, nhanh hơn để trì hoãn giao dịch, phong toả tài khoản đối với các giao dịch đáng ngờ có dấu hiệu phạm tội. Bởi lẽ phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội lừa đảo qua mạng là trong thời gian sớm nhất, nhanh nhất sau khi lấy được tiền của người bị hại sẽ chia nhỏ và chuyển nhiều lần vào nhiều tài khoản, sau đó rút tiền. Nếu chờ bắt được đối tượng hoặc phát hiện quá muộn sẽ gây khó khăn cho quá trình điều tra, không thu hồi được tài sản cho người bị hại.