Thứ năm 09/02/2023 13:12

Công ty tài chính chung tay phòng chống gian lận

Trong bối cảnh vấn đề an toàn, bảo mật thông tin và tránh gian lận được đặt lên hàng đầu, việc các công ty tài chính chung tay triển khai, xây dựng cơ chế chia sẻ, khai thác thông tin từ kho dữ liệu chung sẽ giúp giảm thiểu thiệt hại đồng thời tạo sự minh bạch cho hoạt động cho vay tài chính tiêu dùng.
Một số tổ chức tài chính đã liên tục đưa ra lời cảnh báo cho khách hàng về các“bẫy”lừa đảo thường gặp, cung như khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không cung cấp mã OTP, hình ảnh giấy tờ tùy thân cho người khác,…
Một số tổ chức tài chính đã liên tục đưa ra lời cảnh báo cho khách hàng về các“bẫy”lừa đảo thường gặp, cung như khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không cung cấp mã OTP, hình ảnh giấy tờ tùy thân cho người khác,…

Bộ Thông tin và Truyền thông cho biết từ tháng 5/2019 đến nay xuất hiện các chiến dịch tấn công lừa đảo nhằm vào các tổ chức tín dụng tại Việt Nam để thu thập thông tin cá nhân, thông tin giao dịch thanh toán của khách hàng… Trong 5 tháng đầu năm 2022, Cục An toàn thông tin đã phát hiện, xử lý 506 website lừa đảo giả mạo tổ chức tài chính, ngân hàng, hỗ trợ xử lý ngăn ngừa 1,5 triệu người dùng Internet Việt Nam tránh truy cập vào các trang lừa đảo và vi phạm pháp luật.

Theo các chuyên gia, hiện nay các đối tượng tội phạm tấn công vào các tổ chức tín dụng chủ yếu để thực hiện các hành vi lừa đảo như: tạo tài khoản giả, làm giấy tờ giả, tạo app vay tiền qua tín dụng.

Có 3 nguyên nhân chính dẫn đến tình trạng này. Đó là công tác phòng ngừa đảm bảo an toàn thông tin của một số tổ chức tài chính chưa được quan tâm đúng mức nên các đối tượng tội phạm có thể đăng nhập, phát tán các mã độc lấy cắp thông tin với số lượng lớn. Tình trạng rao bán trên các trang mạng các thông tin cá nhân để nhằm mua bán và trục lợi. Cùng với đó, một số người dân còn thiếu cảnh giác trong bảo vệ thông tin cá nhân, không nắm sát các quy định của ngân hàng dẫn đến bị các đối tượng lợi dụng làm giả giấy tờ, tài liệu.

Cũng theo các chuyên gia, sau khi ăn cắp thông tin dữ liệu thì kèm theo đó là vấn nạn làm giả giấy tờ để mở tài khoản lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua các khoản vay vốn của tổ chức tín dụng chính diễn ra ngày càng tăng. Điều này đã vô hình chung đang gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động kinh doanh của các tổ chức tín dụng, trong đó có các công ty tài chính.

Nhiều đối tượng lừa đảo còn bán dữ liệu trái phép cho các công ty núp bóng vay app online, mạo danh các công ty tài chính để mời gọi cho vay. Sau khi dụ dỗ cho khách hàng vay thành công, chúng thu nợ gốc và lãi với lãi suất cắt cổ nhưng người dân vẫn hiểu nhầm là của các công ty tài chính.

Đại diện FE CREDIT cho biết: “Thời gian gần đây xuất hiện những thủ đoạn lừa đảo vô cùng tinh vi nhằm ăn cắp thông tin dữ liệu của các tổ chức tín dụng rồi bán cho các đối tượng phạm tội. Là công ty đứng top đầu ngành, chúng tôi gặp không ít khó khăn khi có nhiều kẻ xấu mạo danh công ty để dụ dỗ người dân vay dựa trên những thông tin, dữ liệu rao bán trái phép trên thị trường”.

Để giải quyết bài toán này, tại Lễ ra mắt và Hội nghị lần thứ nhất Câu lạc bộ Tài chính tiêu dùng, đại diện các công ty tài chính cho biết, cần có cơ chế, quy định rõ quyền, trách nhiệm tham gia để các công ty tài chính có thể sử dụng, truy cập, khai thác dữ liệu phòng chống gian lận. Nguyên nhân là nhiều khi các đối tượng gian lận có hệ thống, thực hiện hành vi gian lận với nhiều công ty tài chính. Việc này vừa để bảo vệ các công ty tài chính, cũng là bảo vệ khách hàng.

Cũng theo các đại diện các công ty tài chính, trong phương hướng hoạt động, câu lạc bộ đã có định hướng tạo cơ sở dữ liệu chung phòng chống gian lận. Câu lạc bộ sẽ sớm triển khai, xây dựng cơ chế chia sẻ, khai thác thông tin từ kho dữ liệu chung giúp giảm thiểu thiệt hại của các thành viên đồng thời tạo sự minh bạch cho hoạt động cho vay tài chính tiêu dùng.

PV
Pháp luật và Xã hội

Mở Zalo, bấm quét QR để quét và xem trên điện thoại

Có thể bạn quan tâm

Tin mới hơn
Tin đã đăng
Xem thêm»
Công ty HC Việt Nam không hoạt động tại địa chỉ đã đăng ký nhưng vẫn nộp thuế điện tử

Công ty HC Việt Nam không hoạt động tại địa chỉ đã đăng ký nhưng vẫn nộp thuế điện tử

Đại diện Cục Thuế TP Hà Nội cho biết, Công ty Cổ phần sản xuất và kinh doanh HC Việt Nam không hoạt động tại địa chỉ đã đăng ký nhưng vẫn nộp thuế điện tử. Tuy nhiên, Chi cục Thuế quận Hoàng Mai đã thông báo không chấp nhận hồ sơ khai thuế.
Hà Nội phê duyệt danh mục địa điểm cố định cho các hoạt động hội chợ, triển lãm thương mại

Hà Nội phê duyệt danh mục địa điểm cố định cho các hoạt động hội chợ, triển lãm thương mại

UBND thành phố Hà Nội đã ban hành Quyết định số 293/UBND-KTN phê duyệt danh mục địa điểm tổ chức hội chợ, triển lãm thương mại trên địa bàn thành phố Hà Nội năm 2023.
Hà Nội lập quy hoạch 4 khu công nghiệp mới

Hà Nội lập quy hoạch 4 khu công nghiệp mới

UBND TP Hà Nội vừa ban hành Quyết định số 769/QĐ-UBND về việc bổ sung danh mục, kế hoạch lập các quy hoạch đô thị, quy hoạch xây dựng giai đoạn 2021-2025 trên địa bàn thành phố.
Giá xăng dầu hôm nay 9/2: Giá dầu thế giới tăng giảm trái chiều, xăng trong nước sẽ tăng ở kỳ điều hành tới?

Giá xăng dầu hôm nay 9/2: Giá dầu thế giới tăng giảm trái chiều, xăng trong nước sẽ tăng ở kỳ điều hành tới?

Giá dầu WTI giảm 0,02 USD/thùng, tương ứng 0,03% xuống mức 78,45 USD/thùng; dầu Brent tăng 1,40 USD/thùng, tương ứng 1,67% lên mức 85,09 USD/thùng.
Giá thép hôm nay 9/2: Thép trong nước tăng giá lần thứ 4 liên tiếp

Giá thép hôm nay 9/2: Thép trong nước tăng giá lần thứ 4 liên tiếp

Hôm nay ghi nhận giá thép trong nước đã tăng giá phiên thứ 4 liên tiếp kể từ đầu năm 2023 đến nay. Trên thị trường thế giới, giá thép tăng 24 Nhân dân tệ/tấn trên sàn giao dịch Thượng Hải...
SHO khẳng định uy tín và chất lượng trong từng sản phẩm

SHO khẳng định uy tín và chất lượng trong từng sản phẩm

SHO là thương hiệu dược mỹ phẩm được sản xuất tại Hàn Quốc (Made in Korea), sản xuất trong nhà máy đạt chuẩn quốc tế.
Tín dụng bất động sản tăng gần 25%, chiếm hơn 1/5 tỷ trọng tổng dư nợ toàn nền kinh tế

Tín dụng bất động sản tăng gần 25%, chiếm hơn 1/5 tỷ trọng tổng dư nợ toàn nền kinh tế

Sáng 8/2/2023, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức hội nghị về Tín dụng bất động sản nhằm tìm giải pháp gỡ khó khăn cho thị trường.
Nhà ở xã hội: Các doanh nghiệp vẫn đang “nhìn trước ngó sau”

Nhà ở xã hội: Các doanh nghiệp vẫn đang “nhìn trước ngó sau”

Theo đánh giá của Hội Môi giới bất động sản Việt Nam (VARS), dự báo nhu cầu về nhà ở giai đoạn 2021 - 2030 sẽ tiếp tục gia tăng, đặc biệt tại khu vực đô thị. Tỷ lệ dân số đô thị hiện khoảng 40% và sẽ tăng lên khoảng 45% vào năm 2030.
Phân khúc bất động sản nào sẽ thắng thế năm nay?

Phân khúc bất động sản nào sẽ thắng thế năm nay?

Nhiều chuyên gia cho rằng, thị trường bất động sản (BĐS) năm 2023 sẽ có nhiều điểm tích cực vì các chủ đầu tư lớn đã cơ cấu lại sản phẩm, ưu tiên các sản phẩm có tính thanh khoản cao…
Tạo sự đồng thuận trong việc triển khai hóa đơn điện tử khởi tạo từ máy tính tiền

Tạo sự đồng thuận trong việc triển khai hóa đơn điện tử khởi tạo từ máy tính tiền

Thực hiện chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ, Bộ Tài chính sẽ phối hợp với Bộ Công an và các ngành khác triển khai thí điểm hóa đơn điện tử (HĐĐT) khởi tạo trên máy tính tiền đối với các nhà hàng, khách sạn, siêu thị, cửa hàng kinh doanh vàng bạc tại Hà Nội, Hải Phòng và TP HCM trước khi thực hiện trên toàn quốc.
Khoản đầu tư của IFC vào SeABank mang đến cơ hội mua nhà cho nhiều hộ gia đình

Khoản đầu tư của IFC vào SeABank mang đến cơ hội mua nhà cho nhiều hộ gia đình

Thêm nhiều gia đình có thu nhập trung bình và thấp ở Việt Nam sẽ có thể sở hữu nhà, nhờ khoản đầu tư 100 triệu USD của IFC vào Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đông Nam Á (SeABank, HOSE: SSB) nhằm tăng cường khả năng tiếp cận đến các khoản vay mua nhà.
XSMB - KQXSMB - Kết quả xổ số miền Bắc hôm nay 6/2/2023

XSMB - KQXSMB - Kết quả xổ số miền Bắc hôm nay 6/2/2023

XSMB 6/2. XSMB. Xổ số miền Bắc hôm nay 6/2/2023. Kết quả xổ số miền Bắc ngày 6/2. XSMB 6/2/2023. Xổ số miền Bắc ngày 6 tháng 2. KQXS miền Bắc. Cập nhật kết quả xổ số miền bắc hôm nay 6/2/2023.
Nhiều cổ phiếu đối mặt với nguy cơ hủy niêm yết bắt buộc

Nhiều cổ phiếu đối mặt với nguy cơ hủy niêm yết bắt buộc

Đây là lưu ý vừa được Sở Giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh (HOSE) đưa ra về nhiều cổ phiếu hiện đang niêm yết trên sàn giao dịch này nếu (BCTC) hợp nhất kiểm toán năm 2022 là số âm.
Chứng khoán 6/2: Bật tăng mạnh mẽ trong phiên đầu tuần

Chứng khoán 6/2: Bật tăng mạnh mẽ trong phiên đầu tuần

Nỗ lực của nhóm vốn hóa lớn giúp các chỉ số chính của thị trường dần cân bằng trở lại, kết phiên VN-Index tăng hơn 12 điểm.
Chứng khoán 2/2: Biến động giằng co quanh mức tham chiếu

Chứng khoán 2/2: Biến động giằng co quanh mức tham chiếu

Thị trường chứng khoán hôm nay (2/2) ghi nhận cổ phiếu vốn hóa lớn phục hồi, VN-Index tăng 1,62 điểm (tăng 0,15%) lên 1.077,59 điểm.
Phiên bản di động