Chế tài xử lý đối với hành vi rửa tiền

Một số đối tượng trong đường dây rửa tiền xuyên biên giới bị cơ quan công an bắt giữ vào tháng 42024. Ảnh CACC

Thành lập nhiều công ty “ma” để rửa tiền cho tội phạm

Các bị can gồm: Mai Vũ Minh; Lê Thị Thắm; Okoye Christian Ikechukwy (chồng Thắm, quốc tịch Nigeria); Nguyễn Thị Thanh Thúy và Nguyễn Thị Hương sẽ bị TAND TP Hồ Chí Minh xét xử về tội “Rửa tiền” vào ngày 6/1. Theo cáo trạng, cuối năm 2023, đối tượng Mai Trà My (đang bị Công an truy nã), chỉ đạo em trai là Mai Vũ Minh thành lập các công ty "ma" và mở tài khoản ngân hàng, trong đó có tài khoản ngoại tệ, để nhận tiền do các DN nước ngoài chuyển về. Sau khi tiền được chuyển vào tài khoản, Minh đổi sang tiền Việt Nam rồi chuyển tiếp vào các tài khoản do My chỉ định, hưởng hoa hồng 2%.

Từ năm 2023 đến 2024, Minh đã thành lập 9 công ty theo yêu cầu của My, trong đó sử dụng 3 công ty để nhận tiền từ nước ngoài. Tổng cộng, Minh ba lần rút 789.057 USD do các DN nước ngoài chuyển vào, quy đổi được hơn 19 tỷ đồng và chuyển đến nhiều tài khoản cá nhân khác theo chỉ đạo của chị gái. Minh hưởng lợi hơn 383 triệu đồng.

Theo cơ quan tố tụng, số tiền này là tài sản do một nhóm tội phạm người nước ngoài (chủ yếu ở Nigeria) chiếm đoạt. Chúng sử dụng công nghệ để xâm nhập email của các DN và đối tác đang trao đổi về hợp đồng kinh tế, sau đó tạo các hộp thư điện tử giả có tên gần giống (chỉ khác một ký tự) để tiếp tục liên lạc với đối tác. Bằng thủ đoạn đưa ra lý do phải thay đổi tài khoản thanh toán trên hóa đơn, hợp đồng, nhóm tội phạm đã khiến nhiều đối tác nước ngoài tin tưởng và chuyển tiền vào các tài khoản do chúng cung cấp, từ đó bị chiếm đoạt.

Trong vụ án này, các đối tượng thành lập 53 công ty, đặt địa chỉ tại TP Hồ Chí Minh, mở tài khoản USD và VND, rồi thực hiện việc nhận, rút và chuyển tiền cho nhóm tội phạm nước ngoài. Cơ quan tố tụng xác định, các đối tượng đã nhận tiền từ các công ty với tổng số tiền gần 1,5 triệu USD (tương đương hơn 36 tỷ đồng) và hưởng lợi hơn 2 tỷ đồng. Với cách thức tương tự, nhánh của Nguyễn Thị Thanh Thúy, Eneh Davidson Caleb và Nguyễn Thị Hương đã thành lập gần 200 công ty "ma". Tổng cộng, nhóm này 15 lần nhận hơn 6 triệu USD từ các DN nước ngoài chuyển đến sau đó đổi sang tiền Việt Nam được gần 150 tỷ đồng rồi chuyển vào tài khoản theo chỉ đạo của chúng, hưởng lợi hơn một tỷ đồng.

Cơ chế pháp lý về phòng chống, rửa tiền

Luật sư Đinh Thị Nguyên, Giám đốc Công ty Luật TNHH Minh Nguyên Legalsun, Đoàn Luật sư TP Hà Nội cho biết, tại Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền được Quốc hội thông qua ngày 18/6/2012, có hiệu lực thi hành từ ngày 1/1/2013, là văn bản pháp lý cao nhất trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền. Sau khi Luật phòng phòng chống rửa tiền được ban hành, hàng loạt các Nghị định, Quyết định, Thông tư hướng dẫn thực hiện pháp luật phòng chống rửa tiền và các Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong nhiều lĩnh vực chuyên ngành đã được xây dựng, sửa đổi, bổ sung để hoàn thiện cơ sở pháp lý về phòng chống rửa tiền, nâng cao hiệu quả quản lý Nhà nước trong công tác phòng chống rửa tiền.

Đồng thời, với việc ban hành Luật phòng chống rửa tiền và các văn bản hướng dẫn, Việt Nam cũng đã được cộng đồng quốc tế ghi nhận nỗ lực trong việc giải quyết những thiếu hụt nghiêm trọng trong cơ chế phòng chống rửa tiền và đáp ứng cơ bản các Khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF) về chống rửa tiền.

Theo Luật phòng chống rửa tiền, các hành vi được quy định là rửa tiền bao gồm: tham gia trực tiếp hoặc gián đoạn vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là người khác phạm tội mà có; sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có trong công việc hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác; che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là người khác phạm tội mà có hoặc ngăn cản việc xác minh các thông tin đó; thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm trên đối với tiền, tài sản được biết là có thể được từ việc chuyển nhượng, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản của người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có; trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng cách hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản phạm tội mà có; kiếm chủ tài sản nếu tại thời điểm nhận tài sản đã biết rõ tài sản phạm tội mà có, nhắm tới việc hợp pháp hóa nguồn tài sản gốc.

Luật sư Đinh Thị Nguyên cho biết, người thực hiện hành vi rửa tiền ở Việt Nam có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Rửa tiền” theo quy định tại Điều 324, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017), cụ thể như sau: người nào hiện một trong các hành vi được xem là rửa tiền nêu trên thì bị phạt tù từ 1 năm đến 5 năm.

Người phạm tội rửa tiền thuộc một trong các trường hợp sau đây sẽ bị phạt tù từ 5 năm đến 10 năm: có tổ chức; phạm tội 2 lần trở lên; có tính chất chuyên nghiệp; dùng thủ đoạn tinh vi; tiền, tài sản phạm tội có giá trị từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng; thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng; tái phạm nguy hiểm. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây sẽ bị phạt tù từ 10 năm đến 15 năm: tiền, tài sản phạm tội trị giá 500.000.000 đồng trở lên; thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên; có ảnh hưởng xấu đến toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia. Đối với tội “Rửa tiền”, người chuẩn bị phạm tội cũng sẽ bị phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm. Ngoài ra, áp dụng hình phạt bổ sung đối với người phạm tội rửa tiền như sau: phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng; cấm hành vi nghề nghiệp hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

	11 bị cáo trong đường dây rửa tiền hầu tòa
	Chế tài xử lý vụ buôn lậu vàng trị giá 1.208 tỷ đồng
	Truy tố Tổng Giám đốc Công ty Nhật Nam về hành vi lừa đảo và rửa tiền