Đường dây cho vay nặng lãi, đòi nợ kiểu "Chí phèo"

Theo CQCA, đường dây cho vay nặng lãi này do Trần Trung “thường gọi là Trung trọc” cầm đầu và các đối tượng bị khởi tố lần lượt gồm Hoàng Thu Trang (vợ Trung); Trần Việt Dũng; Phạm Thu Phương; Phạm Anh Quân; Trần Nam Hải (con trai của Trung); Trần Lê Minh Hoàng; Lê Nguyễn Thanh Tùng; Trần Anh Qúy; Từ Tuấn Anh; Nguyễn Mạnh Hùng; Lê Minh Tú; Trần Anh Tú.

Các đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi

Qua công tác quản lý địa bàn, nắm tình hình, các trinh sát của Phòng Trọng án, Cục Cảnh sát Hình sự phát hiện đối tượng Trung “trọc” từng có 2 tiền sự (về hành vi cố ý gây thương tích và trộm cắp tài sản), 1 tiền án về tội Cố ý gây thương tích cầm đầu đường dây cho vay lãi nặng trên địa bàn Hà Nội. Đặc biệt, khi người vay chậm trả nợ, Trung sẽ điều đàn em đến nhà “con nợ” chửi bới, gây rối, tụ tập tại đây cho đến khi trả tiền mới đi.

Tiến hành điều tra, được biết từ năm 2018, Trung thu nạp những đối tượng có nhiều tiền án, tiền sự, nghiện hút và mắc bệnh HIV để hoạt động cho vay với lãi suất cao. Nhóm của Trung chủ yếu cho các khách hàng vay với 2 hình thức chính là: Vay lãi nằm (tức trả lại hàng ngày với mức lãi từ 3.000 đồng - 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tương ứng lãi suất phải trả từ 108 - 360%/năm, gốc trả vào cuối kỳ); vay bốc họ, như vay 100 triệu đồng trong 60 ngày, phải viết giấy vay 120 triệu đồng, thực tế “con nợ” chỉ nhận về 90 triệu (đóng họ trước 5 ngày), đóng 2 triệu/1 ngày tương đương với lãi suất 120%/năm.

Ngoài ra, Trần Trung còn mở quán karaoke để làm nơi tập hợp các đàn em. Các đối tượng như Hoàng Thu Trang, Trần Việt Dũng, Phạm Thu Phương và Trần Nam Hải làm nhiệm vụ giúp Trung ghi chép, theo dõi sổ sách các "khách hàng" đến vay tiền và trả tiền. "Khách hàng" muốn vay tiền sẽ làm việc trực tiếp hoặc liên hệ với Trung. Trước khi cho vay tiền, Trung chỉ đạo đàn em kiểm tra chỗ ở, điều kiện kinh tế. Khi vay tiền, "khách hàng" phải để lại các giấy tờ như CMND, Giấy phép lái xe, Sổ hộ khẩu,... để làm tin và viết giấy vay nợ.

Theo quy tắc nếu đến hẹn trả tiền, thì các đối tượng đàn em của Trung sẽ làm nhiệm vụ nhắn tin liên tục đốc thúc, đòi nợ. Nếu người vay đến hạn mà chưa trả thì Trung cho đàn em đến nhà khách hàng chửi bới, gây sức ép hoặc ngồi chây ỳ đến khi nào khách vay chịu trả tiền mới về.

Bước đầu điều tra, CQCA làm rõ, Trung và đồng phạm đã cho vay hơn 4,6 tỷ đồng, thu được gần 1,1 tỷ đồng tiền lãi.

Vụ việc đang được CQCA tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ để xử lí theo quy định của pháp luật. Cơ quan CSĐT Bộ Công an đề nghị những ai vay tiền của nhóm đối tượng này, liên hệ với cán bộ Nguyễn Ngọc Sơn, Phòng Trong án, điện thoại: 0938268007.