Cẩn trọng trắng tay với sàn giao dịch quyền chọn nhị phân Binary Option

Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khuyến cáo người dân cần cảnh giác không để bị các đối tượng lôi kéo, dụ dỗ tham gia đầu tư vào các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân tránh bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Các nhà đầu tư cần cẩn trọng

Theo cảnh báo, thời gian gần đây, nhiều tổ chức, cá nhân tại Việt Nam đã thiết lập hàng trăm sàn giao dịch quyền chọn nhị phân và giới thiệu là sản phẩm của công nghệ tài chính nước ngoài, gắn mác ứng dụng công nghệ Blockchain trong cuộc cách mạng 4.0, sử dụng các công cụ truyền thông để quảng bá cho các sản phẩm của mình làm cho nhà đầu tư lầm tưởng các sàn này đã được cấp phép tại Việt Nam.

Giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option - BO) là hình thức đầu tư tài chính, là giao dịch mà người mua sẽ đưa ra dự đoán xu hướng tăng hoặc giảm của các loại tài sản như hàng hóa, tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số... tại thời điểm dự đoán. Nếu dự đoán đúng, nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận theo tỉ lệ sàn đưa ra; nếu dự đoán sai, nhà đầu tư sẽ mất toàn bộ số tiền cho giao dịch đó. Hoạt động của các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option BO) trên không gian mạng có dấu hiệu tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản người tham gia.

Hình ảnh dễ thấy nhất của các đối tượng thuộc sàn này chính là phương thức xây dựng hình ảnh cá nhân là một người giàu có, biệt danh như “Chuyên gia đọc lệnh”, “Thợ đục sàn”, “Hotgirl tỉa nến”... Các đối tượng này liên tục lên mạng xã hội khoe xe sang nhà đẹp và khoe về lợi nhuận từ các sàn lên tới hàng trăm USD/ngày.

Các đối tượng không chỉ cam kết lợi nhuận cực khủng dao động từ 10 - 15%/ngày, có thể lên tới 50%/tháng vốn đầu tư mà còn hứa hẹn về hoa hồng từ 10 - 20% vốn đầu tư của người chơi mới khi họ đầu tư vào sàn. Nếu như người chơi đầu tư 1.000 USD, theo cam kết của các thành viên trong hệ thống, số tiền thu về hàng ngày dao động từ 100 - 150 USD và hàng tháng thu về 500 USD so với vốn đầu tư bỏ ra. Các con số này cao ở mức đáng kinh ngạc, thậm chí cao hơn rất nhiều so với lãi suất của các ngân hàng và khiến cho người chơi có mong muốn giàu nhanh với phương thức kiếm tiền chóng vánh này.

Nhiều người vì tin lời quảng cáo của các đối tượng mà đã đầu tư vào các sàn giao dịch ảo trên với mong muốn nhanh chóng thu lợi nhuận lớn. Khi nguồn tiền đầu tư được đổ vào, các đối tượng sẽ chuyển cho người đầu tư các lệnh đặc biệt đem lại lợi nhuận đã được hứa hẹn từ trước.

Ngay sau khi người đầu tư lấn sâu vào “trò chơi” này, sẽ có hai tình huống xảy ra: Hoặc là người chơi sẽ tiếp tục chơi với các lệnh của các “chuyên gia” và dẫn đến kết cục cuối cùng là mất trắng; hoặc là khi người chơi tỉnh táo dừng lại, các đối tượng trong hệ thống sẽ tìm cách kéo dài thời gian, không cho người chơi rút tiền ra để ép tiếp tục đầu tư, thậm chí còn sử dụng lí do “khách quan” để khóa tài khoản của người chơi.

Khuyến cáo từ cơ quan chức năng

Theo quy định của Pháp lệnh ngoại hối năm 2005 (sửa đổi, bổ sung năm 2013) và Thông tư số 21/2004/TT-NHNN hướng dẫn về phạm vi hoạt động ngoại hối, điều kiện, trình tự, thủ tục chấp thuận hoạt động ngoại hối của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sửa đổi, bổ sung tại Thông tư số 28/2016/TT-NHNN ngày 5-10-2016) thì chỉ có tổ chức tín dụng được phép thực hiện kinh doanh ngoại hối; do vậy các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân đang hoạt động tại Việt Nam không thuộc đối tượng được xem xét, cấp phép.

Theo Cục An ninh mạng và phòng, chống phạm tội sử dụng công nghệ cao, các dấu hiệu để nhận biết hoạt động đầu tư tài chính là hoạt động của các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân là: Phần lớn các sàn BO này được các đối tượng giới thiệu là sàn của nước ngoài, được cấp phép tại nước ngoài nhưng thực chất đây là sàn do các tổ chức, cá nhân người Việt Nam thiết lập và điều hành, sử dụng mô hình kinh doanh đa cấp để thu hút và phát triển số lượng nhà đầu tư tham gia; như mô hình hoạt động của các sàn: Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Remitex, Ares BO, Binanex, Fxtradingmarket, GardenBO, Hitoption...

Các đối tượng thường cam kết lợi nhuận với các nhà đầu tư, chia hoa hồng cao khi lôi kéo được nhà đầu tư mới. Khi huy động được lượng tiền đủ lớn, các đối tượng chủ sàn sẽ can thiệp vào giá, điều chỉnh thắng thua nhằm mục đích chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư, hoặc đánh sập hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ số tiền của nhà đầu tư. Cùng với đó, các nhóm đối tượng thường xuyên tạo hiệu ứng truyền thông trên mạng xã hội, để thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư.

Người tham gia vào các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân như nêu trên có nguy cơ bị mất tiền, tài sản. Ngoài ra, các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân sử dụng các đồng tiền ảo BTC, ETH, USDT để giao dịch, do vậy người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ khi có tranh chấp xảy ra.

Ngô Sơn